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最近，家住上海的施先生拿着落款为某金融单位的纸质邀请函，来到浦西闹市区一家酒店，参加一个客户答谢暨理财推介会。
会场设在一家酒店大堂里，进入会场后，施先生注意到，主办单位为某财富管理公司。在现场的宣传材料上，邀约时落款的金融单位成了主办方的合作单位，同列的还有其他知名的银行、基金、保险等金融机构。
从现场的桌数和每桌人数来看，该推介会总计人数不下500人，多半是在银行或保险公司购买过各种理财产品的客户。
主持人表示，宣传单上所列的各大金融机构都是公司的合作单位，近期联手推出了一款收益高、回报快的理财产品。根据主持人的介绍，该产品的年化收益率高达12%。为了鼓励购买，还有现场抽奖环节，奖品有毛毯、电饭煲等。
过高的收益让施先生不敢轻信，但现场购买的热情十分高涨。在他中途离场时，投影仪上显示的购买总额已经突破千万元。
面对此类投资理财推荐会，投资者一定要擦亮眼睛，识别其中的陷阱。
陷阱一：产品收益高、获利快
几乎所有的第三方理财公司，都会标榜自己的投资理财产品“高收益、获利快”。
这些高收益真能实现么？拿前文提及的第三方理财产品来说，其承诺的年化投资收益率为12%。但事实上，基本很难兑现。
一位业内人士爆料称，这些第三方理财公司的成本支出中，首先需要支付给基层业务员3%至4%的佣金；此外，再须支付上一层组织销售人员管理利益1%；办公、运营支持的最低成本也需要6%。
如果要兑现12%的年化投资收益率，这家公司仅这一产品的投资年收益就必须高于22%，才有正常运转的可能。放眼投资市场，要找到年收益高于22%的项目并不容易。其中风险，不言而喻。
因此，投资者在选择时，不能被高收益冲昏头脑，单凭一张宣传单，或者一面之词就贸然购买。
陷阱二：和各大金融机构都是合作关系
为了吸引投资者，一些第三方理财公司重金挖角银行、基金或保险公司销售人员。待他们离职后，利用手中的客户关系[创业网:
这一做法，无疑是一种侵权和违法行为，投资者一定要通过官方渠道到相关银行、保险等金融机构求证，不要被“合作单位”光环所误导。一旦发生风险，这些“合作单位”从法律上来说，不会负有任何赔偿或给付责任。
陷阱三：不要被高大上的职场外表所迷惑
古人云，人靠衣装，第三方理财公司显然深谙此道，都把职场设在寸土寸金的闹市区。
切勿被高大上的职场外表所迷惑。在第三方理财的监管体系尚未健全的背景下，投资者更要学会仔细分辨，认真核实公司的资质。
在线金融搜索平台融360分析师提醒，在现阶段投资P2P，一定要注意甄别平台的好坏，确保自己的本金和收益的安全。
目前，遭遇P2P跑路或失联的投资者在维权方面基本都处于零散状态，少部分投资者会利用一些社交工具进行沟通和维权。
由于缺乏对应的监管部门及法规，多数投资者对维权途径略感迷茫。虽然参与维权的投资者不断增多，但是目前难以组织成立一定规模的维权团队，众多维权方案也有待商榷。
面对突然发生的跑路事件和维权，可能花费的时间和相关费用，投资人目前还未达成共识。由于P2P网贷投资人非常分散，彼此陌生，要组织起来并且按照共同的计划方案集体维权，本身就是一大难题。另外，众多且分散的投资人也给警方立案侦查增加了很大的工作量。
最近，第三方理财公司似乎被市场“涮”了一把。“自2012年7月以来，我们的代销费用就有所下滑，有的项目渠道费下降幅度达20%，有的甚至高达30%。”一位第三方理财机构的销售人员感慨道。目前第三方理财机构代销信托产品的佣金水平通常在1%～3%，由于代销费用受制于各种因素，所得佣金日渐稀少。
备受“夹板”之气
第三方理财机构如今的严冬气候并非一日之寒。2012年以来，融资成本的下降、投资者收益需求的刚性、投资需求的增加以及代销机构的多元化，共同造就了当下信托代销费率的下降。事实上，作为以融资为主体的信托公司，其产品受宏观经济环境的影响较为严重。2011年年底央行下调存款准备金率和贷款利率后，标志着整个市场资金基准价格开始下降，流动资金数量逐步松绑，导致市场平均融资成本下降，而包括在总融资成本中的信托产品的销售费用，自然也承受着下行压力。
在此情况下，2012年信托债权融资的主要交易对手也开始发生变化。信托债权融资已经不再是过往的房地产商，而是地方政府下属的国资企业，其资金的用途多用于基础设施等具有公益性质的项目。这就意味着，信托交易对手和项目难以像地产行业一样有较厚的利润边际，故只能承受较低的资金成本，自然也使得第三方理财机构被殃及。在融资成本下降的情况下，投资者对于投资回报的需求却依然刚性，给付投资者的收益率虽有下降但幅度有限，在双向挤压之下导致销售费用出现下降。
与此同时，由于传统的股票二级市场以及房地产市场的不给力，导致投资者的目光从长期缺乏财富效应和确定性的二级市场中转移到刚性兑付的固定收益产品上是。大量资金涌向信托产品，需求大增，信托产品供不应求，甚至出现秒杀现象。固定收益信托的火爆，让信托公司对于渠道不再像以前那样依赖。一些信托公司开始直销，第三方理财机构的市场份额被挤占了不少。值得一提的是，虽然第三方理财机构主要是以代销信托产品盈利，但它只是信托产品诸多渠道中的一种。银行、基金公司、券商以及信托公司直销部门的群雄并起，给第三方理财机构带来的威胁日益加码，理财机构不得不勒紧裤腰带过日子。
置之死地而后生
面对信托产品代销佣金的下降，定位于信托产品推销的第三方理财机构无疑正站在悬崖边。如果这些公司只采取简单的激励政策来维持运作，将直接导致盈利快速下降甚至亏损，时间一长难免引发行业的洗牌。同样，规模较大的第三方理财机构也受到重挫。信托渠道费的下降意味着利润的下降，如果信托渠道费是第三方的主要盈利来源，那么就需要考虑重新寻找盈利点。
于是，一场摆脱束缚、争夺市场的“独立战役”正悄悄打响。起步较早的诺亚财富在这方面可谓先行者。尽管信托产品佣金占据利润的较大份额，但其更多的注意力集中在信托产品以外的产品开发上。早在2008年PE还不是很热的时候就着力于PE产品的经营，到了PE火爆的时候，诺亚财富的关注点又到了创新房地产基金上。信托产品对于诺亚财富而言，只是基础产品之一。
新产品的设计也成为一些第三方理财机构的应对之策。通过实践，第三方理财机构发现单纯的代销信托产品并不一定适合所有投资者，因此开始追求能推出一系列适合几乎所有风险偏好人群的产品。鉴于国外的经营模式，第三方理财机构开始探索经营模式上的转型。由于当前国内第三方理财机构不对投资者收取费用，导致在经营过程中缺少独立性，为信托公司所束缚和捆绑。
优选财富 2、诺亚财富 3、恒天财富 4、钜派财富 5、利得财富目前这几家三方理财公司比较专业
1、诺亚财富 2、好买基金 3、海银金融 4、浦发财富 5、瑞盈财富 6、优利理财 7、丰汇通财富 8、百盛财富 9、守得理财 10、德瑞投资 11、利得财富 12、北京展恒 13、中天嘉华 14、世贝德 15、极元财富 16、益多财富 17、嘉信理财 18、五色土不动产
全国第三方理财公司排名大全
第三方理财是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，却能够 独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。 作为独立机构的第三方理财，不代表基金公司、银行或者保险公司，而是站在非常公正的立 场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求， 通过科学的方式 在个人理财方案里配备各种金融工具。
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一、诺亚财富管理中心
诺亚控股起源于 2003 年，定位于中国新一代的综合金融服务提供商，是拥有资产管理 能力的、领先的独立财富管理机构，是中国独立财富管理行业的开创者和领导者。以专注之 心，守护您的财富和幸福。
诺 亚 控 股 于 2010 年 11 月 10 日 在 美 国 纽 约 证 券 交 易 所 成 功 上 市 （ 交 易 代码
NOAH.NYSE） ，是国内首家在纽交所上市的独立财富管理机构。
二、嘉信理财
嘉信理财（CharlesSchwab）是一家总部设在旧金山的金融服务公司，成立
于 30 年前，如今已成为美国个人金融服务市场的领导者。嘉信理财 LOGO 嘉信理 财 LOGO 它不断发展新的业务和新的商业模式，堪称创新的典范，更为重要的是， 其创新过程并未曾影响到公司的运营效率。20 世纪 90 年代中期，嘉信理财实现 重大突破，推出基于万维网的在线理财服务。
三、翘华控股
翘华集团翘华控股（集团）有限公司（ “翘华集团” ）直接控股 6 家在香港注 册的公司，专注于金融、资源和投资行业的发展，包括翘华资本控股有限公司、 翘华资源有限公司、翘华金融控股有限公司、翘华投资发展有限公司、翘华保险 经纪有限公司、翘华证券有限公司。目前主要从事基金发行与基金管理、基金销 售与基金顾问业务，近期计划开展的业务包括证券交易、投资银行、企业上市等 业务。届时可以在香港全面开展香港证监会授权的第 1 类（证劵交易） 、第 4 类 （就证券提供意见） 、第 6 类（企业融资）及第 9 类（资产管理）受规管活动。 翘华(中国)翘华(中国)目前由广东翘华投资有限公司及深圳翘华投资管理有限
公司组成，致力于打造一个可以与香港资本市场互动的金融和投资平台，在人民 币国际化的历史背景下实现跨境金融的大发展。 而深圳翘华是翘华(中国)在中国 大陆的第一个金融及理财产品分销中心，在此基础上，会同时组建北京、上海、 大连、苏州、杭州、成都、西安、广州、无锡、南京、重庆、宁波、珠海及中山 等金融产品分销中心。公司目标：翘华集团的目标：打造中港两地投融资的跨境
金融平台； 计划用 2 年的时间在香港或者大陆主板上市； 及计划在未来的 2 年内， 在全国 30 个重点城市财富管理中心，初步完善和健全业务平台。公司愿景：实 现翘华集团成为国际一流的金融服务、金融创新的综合金融服务集团。
四、百盛财富
郑州百盛财富管理中心为河南第一家第三方独立理财顾问公司 （IFA） 。 我们整合了有理 财需求的广大客户、各类理财专家、不同个人及家庭周期理财模型、丰富的理财产品咨询、 各类金融机构和合作伙伴。我们以家庭理财规划服务为核心，辐射证券投资、保险、房产、 黄金、遗产等各类专项理财业务，为每一个人（家庭）提供一站式的理财顾问服务与跟踪维 护，为每一个家庭构建“私家理财会馆”的良好心愿，共创造美好新生活。
五、好买财富管理中心
自 2007 年初成立以来，好买一直以“专业、专注、专属”为目标，致力于成为中国最专业 的基金投资顾问，帮助客户增值财富、实现精彩人生。好买目前的产品线覆盖了固定收益类 信托、公募基金、阳光私募基金、私募股权基金以及 FOF/TOT 等上千种理财产品，为客户 提供从购买前的免费咨询、 事中的手续办理和事后的业绩持续跟踪等在内的一站式专属顾问 服务。好买最重要的企业文化是“忠于客户的真实利益” 。
六、金可贝德投资咨询
北京金可贝德投资咨询有限公司北京金可贝德投资咨询有限公司主要经营：
等产品。作为经营的企业，我们始终坚持诚信和让利于客户，坚持用自己的服务 去打动客户。
七、银创财富
银创财富主要定位于本土金融市场财富管理。依托股东背景和行业资源， 通
过风险控制机制，进行多元化的产品采集与筛选，为国内高净值人群提供信托、 保险、公募基金、私募基金、地产基金、艺术品投资基金、私募股权基金等理财 需求。伴随着中国第三方理财业务的迅猛发展，公司目前拥有包括北京、成都、 深圳和苏州在内的四家财富管理中心和近 300 名理财顾问， 管理及参与的资产规 模数十亿元，并与国内 70 余家的信托公司形成了稳定的战略合作伙伴关系。
八、恒天财富
北京恒天财富投资管理有限公司前身为中融信托第一财富管理中心注册资本 5000 万 元，主要股东有经纬纺织机械股份有限公司（中国恒天集团旗下上市公司，A 股代码： 000666） 、北京祥泰源控股有限公司和管理层股东。国际投资银行的参股方案正在商洽中。 公司总部位于北京 CBD，拥有遍布全国主要城市的 50 余家分公司、600 余人的专业理财团 队， 固定收益类信托计划月发行能力达 10 亿元。 为超过 8600 余名高端客户提供信托理财服
务 。
九、展恒理财
北京展恒理财顾问有限公司是国内最早从事家庭理财服务的独立理财顾问机构之一， 也 是目前国内第三方理财市场的引领者， 已在广大投资者心目中树立了财富管家的形象。 展恒
以专家理财产品的投资顾问服务为主，为客户提供阳光私募、公募基金、固定收益类信托产 品、 股权投资产品等投资组合方案， 为国内的个人、 家庭提供一个中立的专业理财服务平台。
十、海银财富
海银财富管理有限公司， 作为中国迅速崛起的独立第三方财富管理机构， 海银财富遵循 “一切为客户创造价值”的核心服务理念，通过对客户财务状况、理财需求、投资偏好等综 合分析为客户提供一站式金融咨询、理财规划服务。海银财富以客户的需求为己任，在注重 完全控制投资风险的情况下， 向客户提供优质的金融投资产品， 从而保障客户资产得以持续、
稳健增长。
十一、中原理财
中原理财成立于 2003 年， 管理中心专注于为中国高端人士提供全方位的财富管理服务， 通过全面多维度的产品筛选及风险控制体系， 参与金融创新产品的设计， 使中原在成立的短
短几年内迅速发展，成为领先于行业并快速增长的独立财富管理机构。
十二、启元财富
深圳市启元财富投资顾问有限公司（以下简称启元财富）成立于 2009 年，是由海内外 一批证券业、基金业、信托业资深人士组建的专业投资顾问公司，公司注册资本为人民币 1000 万元。作为独立的第三方金融服务渠道，以优秀的团队、专业的服务谋求客户利益最 大化，是启元财富矢志不渝的追求。
十三、瑞盈财富
瑞盈财富投资管理（北京）有限公司（简称“瑞盈财富” ）是目前中国国内财富管理行 业的领先企业之一，公司提倡贷款提高生活品质的理念，通过建立一个安全、高效、诚信、 互惠互助的借贷平台，解决人们在培训、就业、消费、创业和企业经营中所需的资金问题， 同时也为大众提供全方位的理财规划与财富管理顾问服务，将国内外最优秀的固定收益类、 公益理财类、 股权类等理财模式通过科学的资产配置带给千千万万的理财者， 帮助投资者更
好的应对金融危机带来的经济困境，抵御通货膨胀带来的资产贬值风险，实现资产的保值、 增值，全面保证及提高人们的生活品质。
十四、优利理财
优利理财网（又名优利网）成立于 2006 年，由一批具有丰富金融从业经验的理财精英 创建，涉及保险、证券、银行、期货、信托、财务规划等领域。做为注册在金融中心上海的 独立的第三方理财机构，始终致力于打造理财规划和金融产品折扣优惠的全新理财服务模 式。【三方理财投资网站】
十五、格上理财
北京格上理财顾问有限公司（简称格上理财）成立于 2007 年 11 月 26 日，注册资本金 2000 万元。提供阳光私募基金、券商集合理财产品、私募股权基金、固定收益产品等高端 理财产品的投资顾问服务，为高净值客户建立一个中立的专业理财服务平台。
十六、德瑞投资
上海德瑞投资公司主要从事证券投资分析、 创富理财指导等业务。 服务对象主要是中小 企业(私营个体为主)和中小投资者。虽正式运作时间不长，但通过全体员工的不懈努力、锐 意进取，业务发展较为迅速，目前由发达地区向周边地区辐射的态势良好。【三方理财投资网站】
十七、展恒理财
展恒理财秉承“专业、独立、个性化”的宗旨，坚守独立第三方的立场， 以
专业知识为您的财富保值、增值保驾护航！闫振杰先生于 2004 年创办北 京展恒 理财顾问有限公司，现担任董事长。展恒理财是一家以为高净值人 群提供专业【三方理财投资网站】
理财顾问服务的第三方理财公司。公司以会员制服务方式为主， 目前服务的客
户数量达到数万人。
十八、中天嘉华企业
中天嘉华企业集团成立于 2000 年，由深耕中国金融服务市场多年的专业团
队及国际顶级风险投资公司 KPCB 联合成立。致力于发展成为中国最优秀的金融 产品营销与服务平台。中天嘉华企业集团旗下企业分别在金融行业业务流程外
包、通信运营服务、金融产品营销等主要服务领域处于国内领先地位，并充分发
挥集团企业整合优势，成为中国金融企业最主要的服务合作伙伴。十余年来， 中 天嘉华集团专注于为金融企业提供全面的营销与服务解决方案，在银行、保险、 基金、证券、信托等领域获得广泛认可，积累了大量的合作资源。
十九、普益财富
普益财富 （上海普益投资顾问有限公司） 创始于 2006 年 6 月， 大股东为 2010 年“福布斯中国潜力企业榜”第 14 位的泛华保险服务集团，核心研究力量来自 于西南财经大学信托与理财研究所。
二十、利得财富
利得财富是国内最早成立，规模最大的专业财富管理机构之一，由实力雄厚
的全国性综合投资集团发起，联合互联网领域、信托界、银行界、房地产界等业 内精英翘楚共同组建。立足于为高净值客户提供持续稳健的财富增长，利得财富 深入了解客户需求，协助规划财富目标、帮助客户制定财富策略。成立至今， 已 累计服务于万余名会员客户，为客户配置资产超过百亿，年均增长率超过 100%。 利得财富总部位于上海星展银行大厦，分公司已经遍及上海、北京、杭州、南京、 苏州、宁波、济南等地。
二十一、安盈财富
安盈财富是广东独立的理财顾问机构，为顾客提供一站式的金融理财服务。
由国际、国内一批投资业、银行业、信托业及保险业专业人士组建而成。目前形 成了汇集信托、基金、有限合伙、私募股权、保险等产品的产品平台，同时也提 供资产管理和融资服务，提供行销培训和管理支持各分支机构。
二十二、海银财富
海银财富长期专注于为高端人群提供专业性、个性化、综合性的财富管理服
务。我们凭借富有创新理财服务理念的专业管理团队，通过对客户财务状况、 理 财需求、投资偏好等各方面的情况进行综合分析，为客户提供资产配置方案和优 质理财产品，现已服务客户万余人。
海银财富拥有一支优秀的产品研发团队，凭借自身优势，甄选全国范围优质
项目，以专业踏实的精神服务客户，并为客户带来切实收益的理财产品。海银运 作至今已与 60 家信托机构、券商、基金、银行等有关金融机构建立了良好的战 略合作关系。
二十三、高晟财富
高晟财富 （北京） 投资管理有限公司专注为高资产净值客户提供全方位服务， 为客户提供最优秀的资产配置，最完善的投资规划等系列服务，满足客户的多样 化需求。高晟财富的核心团队均有多年海内外金融从业经验，我们先进专业的行 业理念可为机构客户提供多种金融服务，包括银行、矿业、地产、信托、租赁、 PE 及投资银行等。我们的广泛渠道资源，可以为各类型客户制定低成本的融资
方案，或提供优质的投资机会。针对个人客户，我们的专业团队会在了解客户财 富管理需求的基础上，提出专业的财富管理建议，包括但不限于信托理财建议。 高晟财富根据高端客户的理财需求，依托在金融、实业开发、能源投资三大产业 方面的雄厚资源为客户提供细致入微的个性化、量身定制的理财规划、投资方案 及高增值服务，为高端客户进行财富管理。
二十四、标准利华金融
标准利华金融集团（BGL Standardlever） ，是国内首选互联网金融推介信息
服务商之一。拥有白标经纪人、企业合作伙伴、特许理财师、国内外金融做市商 合作企业， 为金融领域的不同机构投资者与个人投资者提供“最便捷金融投资理
财体验”，同时为金融做市商、金融机构、经纪人、推介人提供高效的网络推介
平台。为投资者提供一对一持证理财师专业理财规划服务，目前在全国已拥有上 万经纪推介人，是客户最佳信任金融推介信息服务商。
二十五、极元财富
作为国内最大的在线理财产品服务提供商，极元财富为客户提供包括固定收益信托， 阳 光私募基金， 以及私募股权投资在内的综合的财富管理服务。 帮助客户实现财富长期稳健增
值。同时，极元财富可以为客户提供信托转让平台，为投资者转让或受让未到期信托产品提 供服务。 由于极元拥有强大的媒体资源和广泛的客户群， 信托转让平台也成为公司核心竞争
力之一。极元金融的平台资源包括理财周刊，第一理财网，上海理财专修学院，极元财富管 理中心等专业的理财服务机构。可以为客户提供包括理财资讯，产品信息，理财教育，专业 培训以及理财规划，资产配置，投资管理等全面的服务。
财富之门风向标—如何选择第三方理财公司 随着我国高净值人群数量的不断攀升和理财观念逐渐深入人心，第三方理财迎来了发展的春天，一大批第三方理财公司如雨后春笋般出现。这其中不乏像诺亚财富这样成功赴美上市的第三方理财公司，但少数案例并不能掩盖国内第三方理财公司良莠不齐的现状，公司管理人员失联、产品延期兑付甚至是违约给投资者带来巨大损失的事件屡见不鲜。如何选择合适的第三方理财公司是投资者关注的问题。
第三方理财公司自身所蕴含的法律风险、道德风险和操作风险要求投资者必须擦亮双眼，谨慎选择。
由于我国第三方理财发展尚未成熟，目前我国对第三方理财公司的监管仍然接近空白。既没有明确的监管部门，也没有针对性的监管制度，更没有监管细则。第三方理财公司在界定和规范上的法律真空给监管带来了难题，缺乏监管使得第三方理财公司日常经营中的不规范难以得到纠正，无疑留下了巨大隐患。
第三方理财公司的优势是独立性，但是这种独立性在现实中却难以真正实现。当前大部分第三方理财公司以销售产品为主，其中信托产品往往占据七成以上。没有产品的第三方理财公司不得不依赖于上游供应商提供产品，这种通过销售产品盈利的模式使得第三方理财公司的独立性大打折扣。
当前第三方理财公司水平参差不齐，理财顾问的专业能力也不尽如人意。行业门槛较低且大部分为销售人员的现状造成了行业从业人员普遍缺乏专业知识，人员流动性大。而为客户提供专业的理财顾问服务要求第三方理财机构的工作人员既要有专业的知识又能在行业中长期发展，现实中那些能够真正给客户提供优质服务的理财顾问是凤毛麟角。
判断第三方理财公司的优劣一般可以观察公司的产品线和提供的增值服务。
多样化的产品能够有效提高第三方理财公司的竞争力，丰富的产品线能够为客户提供多元化的产品选择，有助于分散风险，也有利于为客户提供最能贴合其需求的产品。
大部分第三方理财公司以销售信托产品为主，单一的产品显然无法满足为客户提供定制化服务的要求。对于第三方理财公司来说，理财产品是其最根本的竞争力。在产品的采集和筛选上，首先做的是丰富理财产品线，形成多元化的理财产品池，提供全方位的理财服务。从国内目前投资者的理财观念看，人们对理财产品的接受度变化比较快，而且短期性效应非常强，也就是说一些产品一旦在市场上出现之后，马上会有很多的模仿者，同质化现象很严重。但无论市场如何变化，第三方理财公司要秉承其独立专业的立场，站在客户的角度，根据客户的财务目标和财务状况来为其量身定制理财规划方案，通过研究团队跟踪产品的管理过程，深入了解产品的设计思路和基础资产的构成，并对比和筛选理财产品。例如，从最初的银行信贷转换产品到当时热门的房地产信托，再到现在艺术品、矿业等另类投资以及私募股权投资等，都是通过收益、风险相匹配的专业分析，面向客户形成更大的吸引力。
在当前行业同质化竞争明显的情况下，提供有价值的增值服务有利于第三方理财公司的转型发展。在满足客户基本需求的同时，提供增值服务有助于第三方理财公司脱颖而出，与此同时，选择这样的公司投资者往往能获得意料之外的收获。
第三方理财公司不应仅仅满足于为客户提供理财规划方案，而要着眼于为客户提供全方位的增值服务。第三方理财公司的客户多为高净值人群，这部分人群除了财务需求还有教育、休闲、娱乐等多方面的需求，这就为第三方理财公司提供增值服务创造了很大空间。而目前第三方理财公司在这方面做得还很不够，对于客户的定期回访做得比较少，而提供的比较多的也只是机场的VIP通道，客户出差的接送机，生日时派送生日卡、鲜花及蛋糕等服务。
第三方理财公司在客户服务方面应制定细致举措，以提高增值服务的吸引力。服务可以包括投资报告的定期递送、网上咨询服务，以及包括健康、休闲、娱乐、公益等在内的会员制增值服务，并由专业团队持续性地执行这些服务。只有专业团队对于客户需求进行深入了解、合理的满足以及科学的事后跟踪和补充，才能为客户提供资本运营、法律保障、财务核算、税务事项等各方面合理的方案。
而这并不应该是最终的目标，第三方理财机构未来应该定位为私人银行，并不仅仅提供理财服务，而是将服务渗透到客户生活的方方面面。要根据客户需求量身定做投资理财产品，为客户提供全方位投融资服务，甚至包括为客户提供教育规划、移民计划等服务。
佣金收入为主
26新湖财富
信托、私募股权北京无
如何做好三方理财公司
第三方理财，简而言之，就是找一个第三方机构帮你管理财富。
在第三方理财机构中，我们可以选择自己可以承受的风险偏好，比如稳健性、激进型之类的，那么投资顾问就可以按照客户的需求，配置不同种类的投资产品、基金、股票、信托，甚至地产，文化产业。
选择一家值得信赖的理财公司比选择一个产品更重要选择一只产品可以说是一次性消费，而选择一家好的理财公司则会终身受益。
首先：要明确第三方理财公司。它是独立于传统金融机构包括银行、证券、保险公司、金融、信托等行业。独立就意味着客观、公正和理性。独立了才能保证与客户利益站在一起。
其次：理财公司的实际管理架构。国内市场上，目前很多第三方理财结构往往存在着销售为王的理念，而缺少成体系的公司架构。一般好的第三方理财公司应该有完整的组织框架和内控措施，包括产品部、风控部、市场部、运营部、客服部和财富运营中心等等，以保证在产品来源上、风控措施上、资源配置上都能为客户提供系统的服务和保障。
优秀的第三方理财机构除了拥有全面的产品线外，还通常能够在不同时间段退出一些稀缺性产品，并根据客户需求，做到私人制定，而且不局限与某一类产品。
欧美发达地区，第三方理财机构对于从业人员要求是很高的，大多数都曾从事过私人银行、投资银行、律师事务所等工作，从业经历都非常长，并且很多已经实现了财务自由，在这基础上才能够加入理财公司。
注意事项：中国市场上最常见的理财顾问见到客户，往往强调效益，而不谈风险，有的甚至以给客户回扣的方式来吸引客户购买。优秀的理财顾问往往不会回避风险问题，因为投资本身就会伴随风险。
最后：关注细节。优秀的第三方理财机构能够为客户提供一些独立的研究报告，或利用微信等现代沟通平台，及时分享一些有价值的金融信息和资讯。同时，还有重要的一点，好的公司在产品的存续管理上，能让客户非常放心，如产品的申购、赎回、付息等重要日期的告知，定期给予客户反馈，有始有终。
总结：值得信赖的第三方理财机构将具有独立性，以客户利益为最高原则；完善的组织架构，能够为客户提供一站式服务；丰富的产品线，实现客户资产私人定制和合理配置；具有综合素养的理财顾问，从客户角度出发，提供客观、理性的理财建议；还有细致、系统的售后服务。
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