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全国中小企业股份转让系统股票挂牌业务操作
指南（试行）
为规范申请挂牌公司、主办券商在全国中小企业股份转让系统（以下简称“全国股转系统”）办理股票挂牌业务，根据相关法律法规、《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》等有关规定，制定本指南。
一、股东开户
除股东存在外资、个人独资企业等特殊情形外，其他境内股东均应于申请挂牌公司向全国中小企业股份转让系统有限责任公司（以下简称“全国股转公司”）报送申请挂牌文件前，完成开立证券账户的工作。
二、申请证券简称和代码
申请挂牌公司应于向全国股转公司报送申请挂牌文件时一并提交《证券简称及证券代码申请书》，证券简称应避免与已挂牌公司和上市公司重复。
三、领取同意挂牌函、转让方式的函和缴费通知单
申请挂牌公司或主办券商接到领取通知后，于第二个转让日派人持申请挂牌公司出具的介绍信和经办人身份证复印件前往全国股转公司受理窗口领取《同意挂牌函》、《关于同意股票挂牌时采取
协议转让方式的函》（或《关于同意股票挂牌时采取做市转让方式的函》）和《缴费通知单》。
四、缴费
根据《缴费通知单》的要求，申请挂牌公司缴纳挂牌初费和当年年费。
五、办理信息披露
（一）挂牌前首次信息披露
取得证券简称和代码的当日或第二个转让日，主办券商应协助申请挂牌公司通过全国股转系统业务支持平台进行首次信息披露操作。
挂牌前首次信息披露文件包括：
（1）公开转让说明书；
（2）财务报表及审计报告；
（3）补充审计期间的财务报表及审计报告（如有）；
（4）法律意见书；
（5）补充法律意见书（如有）；
（6）公司章程；
（7）主办券商推荐报告；
（8）股票发行情况报告书（如有）；
（9）全国股转公司同意挂牌的函；
（10）中国证监会核准文件（如有）；
（11）其他公告文件。
上述（1）-（7）文件系统将自动提取反馈回复的最后一稿，无
须主办券商再次上传。
（二）首次信息披露操作流程
主办券商登录业务支持平台，在确认申请挂牌文件在已归档的前提下，进入首次信息批露模块，找到待批露的项目，打开并点击“处理”即可进入传送公告页面。
在该页面，系统将自动抓取“5.1（1）-（7）”列示的文件，券商需要上传同意挂牌函等其他披露文件；确认无误后，选择披露日期，点击“披露”，系统将在转让日的15：30后在或或或
2. 披露公开转让说明书等文件
新三板挂牌全程操作指引
一、新三板挂牌前准备
从准备工作来看，一家企业选择走向证券化，首先是判断现在所处的阶段适合走向新三板还是中小板、创业板、还是海外。在这个过程中需要投行，证券律师和会计师事务所的帮助，对企业进行诊断。
准备工作的第一步是：企业家要选择适合企业当前阶段和当前资本化路径的中介机构，由中介机构在保密的状态下帮助企业进行内部尽职调查和梳理，发现企业的问题，然后进行整改，这个是准备工作非常重要的一部分。
需要梳理和整改的内容包含三个体系：
1、公司的历史，法律体系
法律方面有两个核心的内容，一个是股权关系的历史演进过程，一个是资产状况的历史演进过程。
2、财务体系
财务体系的梳理和调整是企业挂牌新三板准备过程中最重要的部分，工作量可能超过全部准备工作一半的比重。这其中的核心就是“三张表”，尤其是资产负债表、损益表，财务人员要围绕相关科目进行解释，并对每一个科目进行详细的梳理。尹百宽说，企业走向证券化首先是企业财务信息的公开化和证券化，企业的财务信息反映企业过往的一些竞争力的表现。
3、公司业务和未来发展战略
新三板为中小企业提供了一个展示自己的机会，通过公开自己的
财务报表，公开自己的财务信息和经营情况，去获得更多的投资机构的关注，以及市场对应的估值定价，从而产生价值。之后，企业对于资深竞争力的描述、对未来的发展的评估和梳理，将反映出未来能够融多少资、未来的估值怎么定价，因此同等重要。
一、 主板券商不得推荐申请挂牌公司股票挂牌的情形
第一，主办券商直接或间接合计持有申请挂牌公司百分之七以上的股份，或者是其前五名股东之一；
第二，申请挂牌公司直接或间接合计持有主办券商百分之七以上的股份，或者是其前五名股东之一；
第三，主办券商前十名股东中任何一名股东为申请挂牌公司前三名股东之一；
第四，主办券商与申请挂牌公司之间存在其他重大影响的关联关系。
二、 区域股权转让市场挂牌的公司申请在新三板挂牌的特殊程序
根据《国务院决定》相关规定，在符合《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发〔2011〕38 号）要求的区域性股权转让市场进行股权非公开转让的公司，符合挂牌条件的，可以申请在全国股份转让系统挂牌公开转让股份。
对于在已通过国务院清理整顿各类交易场所部际联席会议检查
验收的区域性股权转让市场挂牌的公司，申请在全国股份转让系统挂牌前须暂停其股份转让（或摘牌）；取得全国股份转让系统公司出具的同意挂牌的函后，必须在办理股份初始登记前完成在区域性股权市场的摘牌手续。 （在一般的区域性股权转让市场挂牌的公司：先拿到同意函，再摘牌）对于在《国务院决定》发布之前，已在尚未通过国务院清理整顿各类交易场所部际联席会议检查验收的区域性股权转让市场挂牌的公司，须在申请挂牌前完成摘牌手续，由主办券商和律师核查其在区域性股权市场挂牌期间是否符合国发〔2011〕38 号的规定，并发布明确意见。 （ 《决定》发布之前就在不正规交易所挂牌的公司：先摘牌，后申请挂牌）
对于在《国务院决定》发布之后，在尚未通过国务院清理整顿各类交易场所部际联席会议检查验收的区域性股权转让市场挂牌的公司，全国股份转让系统公司将在该区域性股权转让市场通过国务院清理整顿各类交易场所部际联席会议检查验收后受理其挂牌公开转让的申请。（ 《决定》发布之后就在不正规交易所挂牌的公司：交易整顿好后，再提交挂牌申请）
三、 挂牌前办理过股权质押手续的公司申请在新三板挂牌的注意事项
第一， 《全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件适用基本标准指引（试行）》中规定，
申请挂牌公司股权应结构明晰，权属分明，真实确定，合法合规，
股东特别是控股股东、实
际控制人及其关联股东或实际支配的股东持有公司的股份不存在权属争议或潜在纠纷。挂牌前，申请挂牌公司的股东可为公司贷款提供股权质押担保，贷款用途为公司日常经营，履行公司决议程序，订立书面质押合同，依法办理出质登记。只要不存在股权纠纷和其他争议，原则上不影响其挂牌。对于存在股权质押情形的，申请挂牌公司应在《公开转让说明书》中充分披露。（为公司正常股权质押担保，履行决议程序、质押程序合法、不存在其他纠纷，充分披露即可，不影响挂牌）
第二，《中国结算北京分公司证券发行人业务指南》规定，质押冻结或司法冻结的股份办理股份初始登记时，除需提供常规申报材料外，还须提供质押冻结或司法冻结的相关材料。其中，司法冻结的应提供协助执行通知书、裁定书、已冻结证明等材料及复印件；质押冻结的应提供质押登记申请书、双方签字的已生效的《质押合同》、质押双方有效身份证明文件、已冻结证明等材料及复印件。中国结算北京分公司在完成证券登记后根据发行人的申请办理相关质押冻结、司法冻结手续，即申请挂牌公司应先完成股份初始登记（包括股份首批解除限售），取得《股份登记确认书》后，再申请办理质押冻结、司法冻结手续。（如果有股权质押情形，要在中证登北分多办理几道手续，确保没有纠纷，否则办手续的时候会出问题）第三， 质押冻结股份的限售及解除限售应按照《公司法》及《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》中的规定办理。满足解除限售条件的质押冻
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方正东亚信托有限责任公司
“新三板”投资信托业务操作指引（试行）
第一章 总则
第一条 为促进公司“新三板”投资信托业务的规范和有效开展，防范和控制“新三板”投资信托业务项目风险，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国证券法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》和《信托公司证券投资信托业务操作指引》、《信托公司私人股权投资信托业务操作指引》以及《方正东亚信托公司证券投资信托业务管理暂行办法》等有关法律、法规、规章、规定，制定本指引。
第二条 本指引所称“新三板”投资信托业务是指将信托产品项下信托资金直接或间接投资于计划和已经在全国中小企业股份转让系统（简称全国股转系统，俗称“新三板”）公开交易转让的股份的经营行为。
第三条 公司进行“新三板”投资信托业务时，应遵循以下原则：
—1—
（一）合法合规原则。公司开展“新三板”投资信托业务时，应严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则。
（二）受益人利益最大化原则。公司开展“新三板”投资信托业务时，应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，维护受益人的最大利益。
（三）审慎原则。“新三板”是面向中小企业设立的新兴市场，风险较大，开展“新三板”投资信托业务，应审慎进行，严格控制风险。
（四）充分信息披露原则。公司开展“新三板”投资信托业务时，应按照监管部门的行业监管要求，遵照受益人利益最大化原则，充分实行信息披露。
第二章 业务操作和产品设计
第四条 公司开展“新三板”投资信托业务，参照《方正东亚信托公司证券投资信托业务管理办法》的第四至第九条的规定进行业务分工和操作。
第五条 公司信托业务部门开展“新三板”投资信托业务，在初期应着眼于与熟悉“新三板”投资业务的私募基金、公募基金及券商等专业机构及其子公司开展合作，聘请其担任产品投资顾问，借助于“新三板”专业机构的专业管理能力开展业务。
第六条 “新三板”投资信托计划的期限，应完全覆盖 —2—
实现项目退出安排所需的必要时间，并充分考虑不可预见情形。
第七条 “新三板”投资信托计划的规模，应基于“新三板”中企业规模和市场交易额的大小，设立适当的信托计划规模，并鉴于市场募集的不确定性，确定最低成立规模和最高募集限额。
第八条 鉴于“新三板”投资信托业务专业性强，未来收益不确定性高，产品信托报酬可以采取浮动报酬的形式，包括固定管理费+浮动业绩报酬形式。
第九条 公司开展“新三板”投资信托业务，可以采取结构化业务模式或非结构化业务模式。
结构化业务模式是指公司在信托计划的交易结构设计中，根据投资者不同的风险偏好，对信托计划受益权进行优先、次级分层，次级受益人以全部或部分信托计划利益作为优先受益人信托计划利益的保障。
非结构化业务模式是指公司在信托计划的交易结构设计中，不对信托计划受益权进行分层，所有受益人承担相同风险，享有同等利益。
第三章 投资标的公司【新三板业务操作指引】
第十条 公司发行设立的“新三板”投资信托业务，投资标的需满足以下第十一至十四条要求。
—3—
第十一条 流动性要求
（一）投资标的原则上应为已实行以下三类交易方式之一的公司：竞价交易、通过券商做市、确认即将做市。即将做市的应当选择券商已经进入的目标公司。
（二）投资没有券商做市的标的要求最近三个月换手率应不低于10%。
（三）如果投资拟挂牌新三板的公司，则拟挂牌公司应当是已经进入挂牌程序的公司，原则上主办券商应当已经完成尽调，并已向全国中小企业股份转让系统有限责任公司提交推荐文件。如目标公司尚未进入挂牌程序，则应参照PE类投资项目由公司信托业务审查委员会审批。
第十二条 行业要求
投资标的公司所处的行业主要为受益于消费升级、城市化、产业升级和全球化分工的产业，包括TMT（科技、媒体、电信）、医药健康、节能环保、高端装备、新材料等战略性新兴产业、符合国家产业政策及鼓励投资的领域，以及深沪交易所上市公司尚未覆盖的新兴产业。
第十三条 经营指标要求
（一）最近一年的营业收入不低于3000万元。
（二）最近一期或最近一个会计年度主营业务收入增长率超过20%；
（三）最近一期或最近一个会计年度扣除非经常性损益 —4—
后净利润增长率超过20%；
（四）最近一个会计年度主营业务毛利率超过20%；
（五）资产负债率不得超过70%。
（六）已挂牌投资标的总市值（二十日均值）不得低于1亿元。
第十四条 如拟投资标的公司的股票流动性、经营指标等不满足上述要求，但公司具备良好成长性或独特优势，或根据行业发展特点无法满足前述要求的，可以由产品投资决策审批机构一事一议。
第四章 投资限制条件
第十五条 公司“新三板”投资产品对单一项目（企业）的投资限额原则上不超过信托计划本金的30％。
第十六条 公司“新三板”投资产品对单一项目（企业）的投资股权比例原则上不超过被投资企业股权的20%。
第十七条 公司“新三板”投资产品对单一行业（证监会分类）的投资限额原则上不超过本信托计划本金的50％。
第十八条 不得投资于全国股转系统中的两网公司股票、从主板、中小板和创业板退市的公司股票以及全国股转系统中有风险警示的股票。
第十九条 投资于与信托项目参与各方存在或可能存在关联关系的主体发行的证券或公司股权不超过信托计划
—5—
新三板挂牌流程及具体步骤
新三板”市场特指中关村(7、11,-0、07,-0、97%)科技园区非上市股份有限公司股份报价转让系统，因进入该系统的挂牌企业多为高科技企业而不同于原转让系统内的退市企业及原STAQ、NET系统挂牌公司(俗称“老三板”)，故形象地称为“新三板”，是国家科技部、中国证监会(以下简称“”证监会)、中国证券业协会(以下简称“协会”)、深圳证券交易所(以下简称“深交所”)和中关村管委会落实党中央、国务院科技创新战略，以金融创新促进科学技术创新、助力成长性高新企业，完善我国多层次资本市场的重大举措。
2006年1月23日，世纪瑞尔(27、850,-0、09,-0、32%)(430001)和中科软(430002)登陆新三板，开启了中国资本市场的新篇章，新三板作为场外资本市场的典范，从此风生水起，以星星之火可以燎原之势在科技界、产业界和证券市场引起了巨大的反响，得到了各地高新园区的关注和广大中小企业的翘首以盼。究其原委，不外乎新三板审批时间短、挂牌程序简便等特色，更确切的说是新三板吻合了中小企业发展成长的轨迹，以一种易于适用的方式而倍受青睐。
根据现行法律法规的规定，主板、中小板和创业板的股票上市发行实行审核制，企业登陆主板、中小板、创业板，都要向证监会上报申请材料，业经发行审核委员会审核通过方可，这就意味着上市的时间成本、人力成本和费用成本均较为昂贵，而根据《证券公司代办股份转让系统中关村科技园区非上市股份有限公司股份报价转让试点办法(暂行)》(以下简称“试点办法”)和《主办券商推荐中关村科技园区非上市股份有限公司股份进入证券公司代办股份转让系统挂牌业务规则》(以下简称“挂牌业务规则”)等相关规定，新三板市场在协会的严格监管下，实行备案制，形成了以协会自律性管理为主导，政府及券商相配合的多层次监管体制。
备案制，主要体现在如下几个方面
公司申请挂牌须取得地方政府出具的《试点资格确认函》并由具备推荐主办券商业务资格的券商(以下简称“主办券商”)向协会推荐；
挂牌条件中未设置规模、盈利指标等硬性要求，公司是否满足挂牌条件，主办券商享有较大的自主判断权；
主办券商需对拟挂牌公司进行尽职调查、召开内核会议，并决定是否向协会推荐备案；
协会对备案文件进行严格的书面审查，承担主要的监管职责；
公司挂牌后，主办券商履行持续信息披露义务，负有较大的推荐责任。
备案制的特点是挂牌过程中，主办券商享有主导权和判断权，主办券商的内核会议类似发行审核委员会，内核会议依据《公司法》、《试点办法》等法律法规核查拟挂牌公司的《招股说明书》、《尽职调查报告》等备案文件的可靠性、完整性及合法合规性，并决定是否向协会推荐。拟挂牌公司自身的质地优良，行业发展前景、科技创新性、成长性和盈利能力的利好是拟挂牌公司的制胜之处，主办券商的有力推荐则是助推剂，二者有效结合，对于公司顺利挂牌至关重要。
新三板业务的挂牌流程，主要分为以下步骤
1、股份制改造
新三板市场主要以非上市股份有限公司为主，目前尚处于有限公司阶段的拟挂牌公司首先需要启动股改程序。根据《试点办法》的要求，拟挂牌公司需成立满两年，为保证公司业绩的连续性，拟挂牌公司应以股改基准日经审计的净资产值整体折股即由有限公司整体变更为股份公司。
2、主办券商尽职调查
尽职调查是指主办券商遵循勤勉尽责、诚实信用的原则，通过实地考察等方法，对拟挂牌公司进行调查，有充分理由确信公司符合试点办法规定的挂牌条件以及推荐挂牌备案文件真实、准确、完整的过程。
主办券商针对拟挂牌公司设立专门的项目小组，至少包括注册会计师、律师和行业分析师各一名，并确定项目小组负责人。项目小组制定项目方案，协调其他中介机构及拟挂牌公司之间的关系，跟进项目进度。资产评估公司、会计师事务所、律师事务所等中介机构完成相应的审计和法律调查工作后，项目小组复核《资产评估报告》《审计报告》、《法律意见书》等文件，根据《主办券商尽职调查工作指引》，以财务、法律和行业三个方面为中心，开展对拟挂牌公司内部控制、财务风险、会计政策稳健性、持续经营能力、公司治理和合法合规等事项的尽职调查，发现问题，梳理问题，理顺关系，与拟挂牌公司、中介机构通力合作，彻底解决拟挂牌公司历史上存在的诸如出资瑕疵、关联交易、同业竞争等问题，建立健全公司法人治理结构，规范公司运作，协助公司制定可行的持续发展战略，帮助企业家树立正确的上市和资本运作观念，把握企业的营利模式、市场定位、核心竞争力、可持续正常潜力等亮点并制作《股份报价转让说明书》、《尽职调查报告》及工作底稿等申报材料。
3、证券公司内核
这是新三板挂牌的重要环节，主办券商内核委员会议审议拟挂牌公司的书面备案文件并决定是否向协会推荐挂牌。
主办券商新三板业务内核委员会对前述项目小组完成的《股份报价转让说明书》及《尽职调查报告》等相关备案文件进行审核，出具审核意见，关注项目小组是否已按照《尽职调查工作指引》的要求对拟推荐公司进行了勤勉尽责的尽职调查；发现拟挂牌公司存在的仍需调查或整改的问题，提出解决思路；同意推荐目标公司挂牌的，向协会出具《推荐报告》。
4、报监管机构审核
这是新三板挂牌的决定性阶段，中国证券业协会审查备案文件并做出是否备案的决定。
通过内核后，主办券商将备案文件上报至协会，协会决定受理的，向其出具受理通知书，自受理之日起五十个工作日内，对备案文件进行审查，核查拟挂牌公司是否符合新三板试点办法和挂牌规则等规定，如有异议的可以向主办券商提出书面或口头的反馈意见，由主办券商答复。无异议的，则向主办券商出具备案确认函。
协会要求主办券商对备案文件予以补充或修改的，受理文件时间自协会收到主办券商的补充或修改意见的下一个工作日起重新计算。
协会对备案文件经多次反馈仍有异议，决定不予备案的，应向主办券商出具书面通知并说明原因。
5、股份登记和托管
依据《试点办法》的要求，投资者持有的拟挂牌公司的股份应当托管在主办券商处，初始登记的股份应托管在主办券商处。推荐主办券商取得协会备案确认函后，辅助拟挂牌公司在挂牌前与中国证券登记结算有限责任公司签订证券登记服务协议，办理全部股份的集中登记。
综观来看，新三板的挂牌速度较快，通常意义上讲，如拟挂牌公司需进行股改的，大约需要2-3个月；主办券商进场尽职调查及内核大约1-2个月；协会审查(包括反馈时间)需要2个月；经协会核准后可以进行股份登记挂牌，全部流程预计需要半年左右的时间，当然，如果企业自身存在法律或财务等某方面的障碍需要整改的，前述时间会随着整改进度而有所调整。【新三板业务操作指引】
新三板为迎合中小企业成长发展的融资需求而创设，以北京中关村高新技术园区为试点形成了场外资本市场的典范，发展初期以备案制和简便的挂牌流程而引领风骚，随着经验的积累和技术的发展，会逐渐在全国其他高新园区乃至全国范围的中小企业大力推广，新三板的制度在实践中不断的完善趋于成熟，其发展也不会仅仅局限于一时的惹火，而是会越走越远，造福更多的中小企业！
全国中小企业股份转让系统股票公开转让业务
简易操作指引
一、挂牌企业原始股东（只能买卖自身挂牌股票）需提供材料（适用于已经挂牌或确定将要挂牌的企业，无明确信息企业可成功挂牌的，只为其开通深A帐户，需临柜办理）：
1、身份证明文件；
2、深A股东卡；
3、股东证明文件（可以先开通特转A，查到股份后，打印持仓作为股东证明，再开通报价委托功能并签署协议。持仓无法查询的，需提供中登公司提供的证券持有人名册）；
4、签署《买卖挂牌公司股票委托代理协议》和《挂牌公司股票公开转让特别风险揭示书》；
5、填写《广发证券全国中小企业股份转让系统股票公开转让基础知识测试试题》成绩在80分以上；
6、风险揭示相片一张（需包括风险揭示人员和客户两人同时在场），客户签署协议一张照片；
开通权限流程：为其开通“特转A”，并在一柜通系统菜单选项中选择“增值”——“适当性管理”——“客户风险业务开通”，增加"报价委托业务权限开通"。
二、满足适当性要求的客户（可以买卖所有新三板股票）
（一）投资者要求
（1）自然人
同时符合下列条件的自然人投资者可以申请参与挂牌公司股票公开转让：【新三板业务操作指引】
1、投资者本人名下前一交易日日终证券类资产市值500万元人民币以上。证券类资产包括客户交易结算资金、在沪深交易所和全国股份转让系统挂牌的股票、基金、债券、券商集合理财产品等，信用证券账户资产除外。
2、具有两年以上证券投资经验，或具有会计、金融、投资、财经等相关专业背景或培训经历。
投资经验的起算时点为投资者本人名下账户在全国股份转让系统、上海证券交易所或深圳证券交易所发生首笔股票交易之日。
（2）机构投资者
下列机构投资者可以申请参与挂牌公司股票公开转让：
1.注册资本500万元人民币以上的法人机构；
2.实缴出资总额500万元人民币以上的合伙企业。
（3）集合信托计划、证券投资基金、银行理财产品、证券公司资产管理计划，以及由金融机构或者相关监管部门认可的其他机构管理的金融产品或资产，可以申请参与挂牌公司股票公开转让。
（二）合格投资者证明文件及开户流程
（1）自然人
1、本人身份证明原件；
2、本人名下申请前一交易日日终客户交易结算资金和股票、基金、债券、券商集合理财产品等证券类资产市值证明文件，信用证券账户资产除外；
证券类资产市值证明文件可采用打印客户对账单形式，加盖其他券商公章的对账单可用于投资者资产的证明，对账单包括当日打印资产对账单（目前柜台系统只能打印当日资产情况），和在金管家系统查询上一日对账单作为资产证明。
3、提供加盖“证券存管业务专用章”的历史成交流水记录，或登录中国证券登记结算有限公司投资者首次交易日期查询网站
（2）机构投资者
机构投资者法定代表人（或授权代理人、执行事务合伙人或负责人）须前往开户营业部办理业务。需提供：
（一）经有效年检的营业执照副本原件和加盖公章的复印件；
（二）法人还需提供法定代表人身份证明原件（或授权代理人身份证明原
件、法定代表人身份证明复印件和签字并加盖公章的法定代表人授权委托书）；
（三）合伙企业还需提供合伙协议原件和加盖公章的复印件，执行事务合伙人或负责人身份证明原件（或授权代理人身份证明原件、执行事务合伙人或负责人身份证明复印件和签字并加盖公章的执行事务合伙人或负责人授权委托书）。合伙企业实缴出资总额，依据会计师事务所为其出具的上一年度或距申请日期不超过六个月的月度审计报告认定；无审计报告的合伙企业，需提供实缴出资确认书、银行缴款凭证等实缴出资证明文件。
（3）其他开户资料（机构或自然人）
1、深A股东卡；
2、填写《广发证券股份有限公司全国中小企业股份转让系统投资者风险承受能力调查问卷》（区分机构投资者和自然人投资者），成绩在24分以上；
3、填写《广发证券全国中小企业股份转让系统股票公开转让基础知识测试试题》成绩在80分以上；
4、风险揭示相片一张（需包括风险揭示人员和客户两人同时在场），客户签署协议一张照片；
5、签署《买卖挂牌公司股票委托代理协议》和《挂牌公司股票公开转让特别风险揭示书》；
开通权限流程：为其开通“特转A”，并在一柜通系统菜单选项中选择“证券”——“股份转让适当性管理”——“股份转让协议登记”，开通交易权限。
如系统出现“客户风险等级不匹配”等提示，请点选“是”；如出现“客户未做风险测评”提示，在柜台系统下列菜单中填写风险测评调查问卷：“增值”——“适当性管理”——“客户问卷调查”。
三、交易方法
投资者交易权限开通后，可以直接登录公司最新核新网上交易系统，通过“股票报价转让”选项进行委托交易。投资者可通过公司交易客户端或全国中小企业股份转让系统3 万股以上。股票转让的申报价格最小变动单位为 0.01 元，交易方式为：
（1）有明确成交对手：选择“成交确认买入”（或“成交确认卖出”），双方做反方向下单，约定编号在0-1000000自选，交易成功需买卖双方下单中证券代码、买入与卖出价格、买入数量与卖出数量、约定编号、对方席位号等均保持一致，广发证券席位号：721100。
图1 成交确认买入
图2 成交确认卖出
第1篇：银行纠风工作实施方案
今年以来，分行党委抓纠风民评工作主要体现在以下三个方面：
一、开展专项治理，深化民评主题
今年，国务院对银行业纠风工作的总体要求是“整治不规范经营行为，维护金融市场秩序”。我行在省行的部署和市纠风办工作的指导下，牢牢把握专项治理的重点，集中整治强制收费、转嫁收费、只收费不服务行为、不执行政府定价及政府指导价等行为，严肃查处以贷转存、存贷挂钩、借贷搭售、一浮到顶（上浮过高）等问题，坚决取消不符合国家法律法规和不合理收费项目，整肃经营环境，维护企业和金融消费者的合法权益，促进我行持续健康发展和更好地服务实体经济。分行党委清醒认识到，全国纠风会议明确提出对银行业的专项整治，坚决纠正银行业乱收费问题，对银行业来说意义十分重大。不仅能为业务发展创造良好的外部环境，还有利于提升我行的整体社会形象和公信力。党委十分重视专项整治工作，先后召开了4次专题会议，研究部署和检查整治不规范经营工作。经过半年多来的专项治力，取得很大的成效。主要做法如下：
（一）精心部署，建立责任制。专项整治一开始分行就立即成立了由党委书记李铭舟行长任组长、各部门第一负责人组成的整治“不规范经营”领导小组，负责整治工作的统筹、推进和落实，相关职能部门各司其职，协同配合，形成成一级抓一级，层层抓落实的工作机制。开展了“长青行动”，制定出《三明分行整治“不规范经营”专项治理工作方案》和以整治“不规范经营”为选题的《三明中行民主评议政风行风工作实施方案》，对全辖整治工作进行精心部署，细化工作目标、工作措施和工作步骤，稳步推进专项整治工作。广泛发动群众，采取多种形式，强化宣讲培训,确保每个基层机构都能正确把握整治工作要求。建立了专项整治工作周报制度，通过及时传导，总结交流，相互学习，有力地推动专项治理工作开展。
（二）抓住关键，集中整治。近年来，存贷款和服务收费两大领域，是金融消费者意见较大、社会反应强烈、对银行业声誉危害较为严重的问题。我们抓住这一关键进行有效整治，把省行统一印制的银监会“七不准、四公开”公告下发全辖各营业网点，于2月底前在营业场所明显位置对外公示。3月7日起增加通过LED显示屏在各网点营业场所强化宣传。3月31日统一对外公示《中国银行服务收费业务价格表》，并专门在《价格表》旁配备老花镜，制作了《公告》提示，置于各个营业场所显著位置。对客户进行提示引导，保证服务收费的透明性、公开性。公布投诉电话，除全省行95566客服热线统一受理客户投诉问题外，我行还设立8953033专项治理投诉电话，并按规范要求对外公告。明确规范了客户投诉处理流程，确保客户举报和投诉渠道畅通有效。设立专人负责服务收费解释和投诉工作，做到职责不缺失、咨询不回避、投诉不推诿，认真接受社会各界对我行规范经营的监督。按照时限规定，狠抓自查自纠落实。2月28日前完成了“附加不合理贷款条件”整治工作，3月16日前完成“不合理收费”整治工作。在自查中，三明银监分局、永安市银监分局、尤溪县银监分局、泰宁县银监分局和大田县物价委员会分别对分行本部和辖属机构开展的整治工作进行明查暗访，对我行开展整治工作的部署、措施和实效均予以充分肯定。
在全面自查的基础上，分行抽调业务骨干38人次，经过培训分六个检查小组，对辖内十个业务条线，进行为期半个月的封闭式检查。查源头、查程序、查行为，通过调阅分户账、柜员交易流水、业务档案和业务系统等多种方法进行全面检查。重点关注是否存在擅自新增收费、变相提高价格标准、收费与服务内容不匹配以及涉及“七不准”中禁止性规定。在开展专项整治中，我们还加强情况沟通报告，与市纠风办、政风行风督导组、行评监督员代表保持良好的工作联系。及时沟通报告我行的工作情况，主动邀请行评代表检查指导。6月27日，三明市监察局薛炳贵副局长、三明市纪委纠风室张兴森主任在督导组陈清凉组长的陪同下，对我行分行营业部、府中支行民评活动开展情况进行暗访调研，充分给予肯定。6月28日，我行组织社会监督员在市纠风督导组陈清凉组长的带领下，深入分行营业部、三元支行、沙县府西支行现场检查整治不规范经营情况，重点检查了所到机构“七不准、四公开”向社会公布情况，以及LED公示宣传效果、服务价格表公告，提示《公告》公开等落实情况。对各基层网点落实情况进行现场评分并召开座谈会，对受检单位进行测评，我们听取了民评代表的意见解答质询，真正接受了群众和社会的监督。
（三）巩固成果推动深入。当前，我们正在以“四查四看”为抓手，进一步扎实做好专项整治成果的巩固工作。从建立学习教育机制、投诉处理机制、检查监督机制、监督评议机制、预警问责机制等五项方面入手，构建专项治理的长效机制。
一是查学教看认识。通过对省行下发的《整治不规范经营工作学习指引》的全员学习教育，使人人明白专项整治是为了合规经营，更好惠及民生。我们把学习《指引》变成指导业务经营和日常服务收费工作的刚性约束，以此增强员工依法合规、诚信经营的意识。坚决做到围绕主线，不踩红线，不闯红灯。消除麻痹思想，克服懈怠情绪，促进经营管理水平和金融服务质量的提升。学习教育不到位的机构采取补课督导，且要留有原始痕迹。
二是查投诉看协调。客户投诉是社会的监督。我们以客户满意度为标准，对已制定的客户投诉处理流程，实行“专人、限时”处理，并按投诉不同渠道，明确处理的责任部门，做到件件有回音、事事有答复。建立问责制，对处理客户投诉不作为、慢作为（超时限答复或回复）要实行问责，因为这是事关声誉风险。同时我们还高度重视“敏感业务”和“敏感客户”，尤其重点关注个人客户收费问题，防止因疏忽疏漏成为媒体炒作的焦点，带来不良影响和产生处罚。加强与政府机关、对口监管部门、新闻媒体的主动沟通，积极跟进监管动态，争取媒体支持，宣传正面形象，消除不利影响。辖内各行、部在投诉受理中都加强沟通协调，按照省行《网点处理服务收费咨询投诉工作十项操作指引》要求，做好专人服务收费咨询解释工作，切实维护好中行的大局。
三是查公开看规范。全辖营业网点按规范公示服务收费价目，持续做好《中国银行服务收费业务价格表》公开，充分披露各项服务的业务功能、收费依据和优惠政策，明确定价区间、浮动依据和授权范围，便于金融消费者查询检索。切实尊重客户的知情权、选择权和公平交易权。准确把握收费项目的统一解释口径，指定专人解答客户有关收费咨询，取得客户的理解支持。
四是查自律看监督。进一步做好专项治理的后续落实工作，使合规经营渗透到各个操作环节，管理控制的各个步骤，确保专项治理的问题不反弹。在自律上下功夫，按照监管要求完成修订贷款合同文本，明确收费条款。对20XX年3月1日和4月1日两个重要时点后发生的贷款业务、服务收费业务以及前期整改不到位的问题，进行重点检查督促强化整改，坚决消除隐患。开门纠风接受社会监督和政府纠风办的评议。下半年，我们还将组织分行各职能部门走访企业听取意见，并对明察暗访的情况进行通报，督促整改，按时处理，及时向纠风办、督导组反馈反馈。
二、以道德讲堂为载体探索行风评议新模式
当今，银行业随着信息化、市场化、国际化的大发展，员工思想活动的独立性、选择性、多变性、差异性也在不断增强，社会上存在的一些诚信缺失、信仰缺乏、道德失范等不良风气也难免会影响到员工。对此，分行党委清醒认识到纠正行业不正之风要抓治本，要从员工思想道德教育入手，规范职业行为准则。7月份，市纠风办转发《关于开展道德领域突出问题专项教育活动的通知》后，我行立即召开了专题会议研究方案，将专项教育活动纳入政风行风考核，坚持“员工参与、员工推动、员工受益”的工作思路，以道德讲堂为载体，探索行风评议新模式，进行实践尝试。结合工作实际和员工关注的思想道德热点，有针对性地开展道德讲堂建设，精心布置文化长廊，办好具有特色教育专栏，使员工潜移默化地受到熏陶。7月30日，分行在中银大厦多功能厅重举行“道德讲堂”开讲仪式，以“身边人讲身边事、身边人讲自己事、身边事教身边人”的表达形式，通过讲一个道德故事、唱一首道德歌曲、看一部道德短片、诵一段道德经典、送一份吉祥礼物，在全行拉开了“道德讲堂”的序幕。其间虽然没有大道理，只有小故事，但所有的道理都蕴含在这些小故事中。在道德讲堂我们挖掘本行道德模范事迹，大力宣扬百年行庆中广大员工投票评选的中行之星，大力提倡“积小德为大德、积小善为大善”的善举，员工为主，直击人心。弘扬献爱心、做好事、当好人的美德新风，播洒“我为人人，人人为我”的和谐道德种子，使道德讲堂成为员工易于参与、乐于参与的道德建设的平台。形式多样，不拘一格、灵活丰富，因人施教，满足广大员工的需求，展示了三明分行的特色文化。
三、适应新形势提升文明优质服务水平
今年以来，在狠抓窗口文明优质服务上，我们重点解决思想滑坡靠吃老本不思进取的问题，在分行推出的“工作作风改进月”活动中认真加以整改，使我行文优工作加快从规范向优质提升，使满意度向美誉度和忠诚度的提升。加强文明标准服务建设，认真执行《中国银行业文明服务公约》、《中国银行业文明规范服务工作指引》，加快文明标准服务导入，全面推行中行全新的文明标准服务规范。积极简化服务流程和办事程序，创新服务方式，全面推行服务承诺制，实现规范化管理和标准化服务，进一步完善便民服务措施，增加了营业大厅一、二楼的服务窗口，增设自助银行19个、离行式ATM机3台，自动取款机还装进了二炮部队军营。目前改造附属楼私人银行财富管理中心依据落成。我行开办全市唯一的保管箱业务，惠及百姓深受欢迎。实行开门迎宾服务，实现客户等候不排长队。在小微企业服务上，创新“信贷工厂”模式，今年新增客户72户，总数达185户，提供贷款11.34亿,实现小企业贷款增幅、增速高于全行贷款增幅、增速。上半年我行在全省系统绩效考核中夺得第一名。20XX年、20XX年我行民评年度考评均获金融系统第一名。
主动履行社会责任，在全行广泛动员，深入开展扶贫帮困、捐资助学、助残行动、无偿献血等活动，奉献中行爱心。积极参与各项志愿服务和社会服务联合行动，热心支持社会公益事业。在行风评议中延伸社会服务。积极开展形式多样的送金融服务，为提高群众识别本外币真伪的能力，组织反假钞宣传和深入社区设点咨询活动，到企事业单位开展识假钞培训班。充分利用节假日深入社区或上门推介中行独具特色的优势产品和服务理念，精心构建信息反馈传导机制。4月20上午，我行积极组织20名志愿者参与以“真情关爱农民工、共建和谐新三明”为主题的志愿服务活动启动仪式。同时作为三明金融系统的唯一单位，选派6名业务骨干参加三明市职工志愿服务协会举办“三明市总工会开展人民币真伪鉴别咨询服务”活动。
第2篇：银行纠风工作实施方案为认真贯彻落实济南分行《中国人民银行济南分行“提高服务效率、树立央行形象”行风建设活动指导意见》（济银发[20XX]57号）精神，中心支行党委研究决定，在全辖认真开展“提高服务效率、树立央行形象”行风建设活动。现制定如下实施方案，请认真贯彻执行。
一、指导思想和工作目标
指导思想是：坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实党的XX大精神，以及人民银行工作会议要求，坚持“纠建并举、综合治理、以建为主”的方针，以“依法行政、高效履职、优质服务、求真务实”为主线，强化行风建设标准化管理，着力打造学习型、研究型、服务型、引导型、创新型基层央行；以促进部门和行业以民为本、转变作风重点，不断提高行政执法和金融服务水平；以社会服务承诺、创建文明行业、开展行风评议为载体，认真解决“窗口”服务中的“热点、难点”问题，不断提高服务质量、服务效率；以创建文明单位、文明行业，树立良好形象为目标，更好地树立基层央行“规范、创新、高效、廉洁”的良好形象。
工作目标是：通过开展“提高服务效率、树立央行形象”行风建设活动，构建以岗位标准化管理为主线、行为规范化管理为形式、绩效考核和外部监督为保障的行风建设长效机制；辖区金融服务意识不断增强、服务效率不断提高、创新措施不断涌现、文明单位创建再上新台阶；把商丘市人民银行系统建成社会的文明“窗口”，以实际行动促进党群、干群关系的改善；进一步做到辖区工作在政府有地位、在上级行有亮点、在社会上有形象，保证中央银行各项货币政策在商丘辖区的顺利贯彻落实。
具体达到如下目标：
（一）货币政策传导方式科学有效。窗口指导效果更加符合科学发展观和上级行的要求，更加符合商丘市经济发展的实际需要，更加符合商丘辖内商业银行经营管理的实际。
（二）依法行政进一步规范。金融执法规范有序；行政许可合法规范；行政处罚合法、合理、程序正当；政务公开内容合规，形式得当，载体全面、实用。
（三）工作作风进一步转变。按季度向地方党委政府汇报基层央行货币政策执行情况，工作得到党委政府的理解、支持和重视，社会公众认知度高。
（四）服务效率明显提高。服务窗口人员普遍树立以服务对象为中心的服务理念，简化服务流程，提高服务效率，落实各项便民措施，做到服务项目“零投诉”。
（五）服务态度文明、热情。干部职工服务态度热情、和蔼，文明用语和服务礼仪在干部职工中基本普及，做到主动服务、微笑服务、站立服务,杜绝服务忌语和服务态度“生、冷、硬、顶、推”现象。
（六）服务质量进一步改善。严格遵守各项规章制度和业务操作规程，服务质量监控组织和措施健全，做到差错少、效率高、功能多。
（七）服务环境优良。服务环境各个环节管理有序；单位内各种应有标识齐全、美观；在服务硬件上，营造整洁有序，宽畅明亮的服务环境，达到整洁、安静、温馨，使客户感到舒适、亲切。
（八）干部职工行为规范，形象良好。“六个倡导”得到有效推行，“六个不准”得到严格落实。
（九）文明单位创建有新的进展。完成辖内人民银行系统文明单位创建目标，创建工作突出1—2个亮点。
二、工作重点
（一）切实加强窗口指导。要改进窗口指导方式，增强窗口指导的前瞻性、科学性和有效性，使窗口指导效果既符合科学发展观和上级行的政策要求，又符合商丘市经济发展实际，符合商丘市辖内商业银行经营管理实际。要坚持有保有压、区别对待，引导金融机构将贯彻落实从紧货币政策、促进经济结构调整和支持经济又好又快发展的着力点放在优化信贷结构上，加强对三农、中小企业、服务业、自主创新、节能环保以及就业等经济薄弱环节及和谐社会建设的信贷支持，严格控制高耗能、高排放和产能过剩行业中落后企业的贷款投放，做到“六个不准”和“八个加大”，保持贷款平稳增长。要认真做好辖区建立信贷政策导向效果评估报告制度试点工作，加强考核评价，增强金融机构落实各项货币政策的积极性和主动性。进一步加强对外交流和沟通，做好对各项货币信贷政策的宣传和解释性工作。正确引导市场预期，推动货币政策的有效传导。
（二）努力提高金融服务效率。要进一步增强服务意识，完善服务措施，提高服务效率。能够简化手续的业务，要尽量简化手续。要加强金融服务创新，在坚持确保安全、结合实际、符合政策法规的前提下，大力创新金融服务措施，拓宽金融服务领域。要着力推进央行服务方面机制、制度的创新，从根本上提高服务效率。要切实增强央行干部职工的自身素质，增强服务民生、奉献社会的使命感和责任心。针对社会热点，着力解决执法和服务对象普遍关注、反应强烈的问题，提高直接面对地方政府、金融机构及社会群众的“窗口”服务质量，珍惜和维护中央银行的公信力，促进与地方党政、金融机构和社会公众的和谐发展，用行风建设活动推动基层央行履职水平整体发展。要建立健全一次性告知、限时办结、首问负责制、一站式服务、廉政监督卡、对外服务承诺等制度，规范业务操作，完善便民基础设施建设，优化金融服务硬件环境，不断提高金融服务的质量和水平。
（三）强化调研支撑。要切实加强经济金融运行的检测分析，努力提高检测分析的预见性和针对性，着眼经济社会发展全局提思路、提建议，给地方党委政府当好参谋助手。要深化调研支撑工作，着力在调研深度上下功夫，使调研报告真正发挥对上级行决策的参谋作用、对政府经济管理的影响作用、对社会预期的引导作用。
（四）全面推进依法行政。要进一步加强依法行政工作的领导，不断推动人民银行依法行政工作，实现基层央行各项工作制度化、规范化。要健全完善依法行政配套制度，加强依法行政制度建设。要依法规范金融执法行为，强化行政执法监督检查，认真贯彻《行政许可法》，不断提高行政许可工作的合法性和规范性。依法实施行政处罚工作，确保行政处罚合法、合理、程序正当。继续整合检查资源，依法规范检查工作，加强对金融机构的监督检查，督促金融机构切实遵守各项金融法律规定。
（五）大力推行政务公开。要切实加强对政务公开工作的组织领导，建立健全政务公开的领导机制和工作机制。积极探索完善本单位政务公开工作制度，全面梳理政务公开的内容，合理进行分类，科学界定公开和不能公开的信息，凡属于应当公开的必须纳入公开目录，认真编制好政务公开目录和政务公开指南。要完善政务公开项目内容审查机制，加强对拟公开内容的合法合规性审查和保密性审查，严禁发生失、泄密事件。要按照全面、经济、实用的原则，加强政务公开载体建设，政务公开信息目录和指南要在相关信息查阅场所和网站免费提供。要加强政务公开工作示范点建设。
（六）继续加强作风建设。要继续认真落实中心支行党委《中共中国人民银行商丘市中心支行委员会关于进一步加强党员领导干部作风建设的意见》，把领导干部作风建设作为行风建设的重点工作，按照“八个方面”良好风气的要求，努力提高学习的本领、干事创业的本领、履职创新的本领、调查研究的本领、为基层行办实事的本领、勤俭治行的本领和廉洁勤政的本领；要带头遵守党纪国法，带头遵守各项廉洁自律规定，以领导干部作风建设的进一步转变促进行风建设的进一步加强。要加强机关作风建设，深入开展机关节能建设活动，努力建设节约型机关；认真落实财务管理等各项规章制度，始终牢记“两个务必”，坚决反对和制止违反财经纪律、铺张浪费等行为。
（七）规范职工行为。要进一步明确干部职工行为规范，梳理央行员工良好形象。积极推行“六个倡导”：倡导秉公办事，廉洁高效；倡导严格执法、公正执法和文明执法；倡导认真、严谨、细致、负责的工作作风；倡导恪尽职守、勤勉履职，争做干事创业的典范；倡导严格遵循服务程序和服务标准，努力提供优质服务；倡导讲细节、讲规范、讲形象，言谈举止、待人接物符合礼仪规范。要切实做到“六个不准”：不准迟到早退或擅离职守；不准对外来人员态度冷漠、生硬、蛮横；不准在工作日中午饮酒；不准利用职务之便对服务对象吃拿卡要；不准在工作时间、办公场所进行与工作无关的娱乐活动；不准铺张浪费，贪图享乐。
（八）加大金融宣传力度。要积极利用广播、电视、报刊等新闻媒体，深入普及金融生态、征信、反假币、反洗钱、外汇等知识，使社会各界充分认识到中央银行的职责，促进社会各界更加关心金融、重视金融、理解金融，推进人民银行的认知度和公信力。
（九）全面推行行风建设标准化管理。要全面实行行风建设标准化管理，建立起以岗位标准化管理为主线，行为规范化管理为形式的岗位人员自我约束机制，以标准促规范，以规范促管理，以管理促进服务效率的提高。要按照《中国人民银行行风建设工作指引》的要求，结合《人民银行商丘市中心支行员工岗位职责与操作流程》，认真对各项业务的流程和岗位的工作行为逐一进行梳理，明确工作标准、操作流程、绩效考核和责任追究办法，形成符合本单位实际的从行级领导、中层干部到每个员工，都有明确的岗位职责、详细的工作标准和相应的激励措施，相同等级岗位之间有对应参考值的行风建设管理体系，以规范操作提高服务效率。
三、方法和措施
开展“提高服务效率、树立央行形象”活动，要立足实际，分步实施，循序渐进，在务求实效上下功夫。
（一）加强学习，做好活动的宣传发动。各县市支行要结合学习贯彻落实党的XX大精神，认真学习《关于进一步加强人民银行行业作风建设的意见》和《中国人民银行行风建设指引》，把行风建设的精神寓于货币政策传导、维护金融稳定和金融服务的各项具体工作之中。要加强对这项活动的宣传发动，以统一思想，提高认识，营造氛围。要紧密结合央行文化建设，进一步塑造和深化中央银行的核心价值观和文化理念，动员全体员工强化服务意识、增强服务技能、提高服务效率，在行风建设活动中发挥才智。
（二）认真自查，制定周密的活动实施方案。各级行要按照这次活动的重点内容，对照《中华人民共和国中国人民银行法》、《中国人民银行依法行政实施纲要》、《中国人民银行政务公开实施办法》、《中国人民银行行风建设工作指引》以及金融服务方面的有关规定，认真进行自查。要认真制定具体活动实施方案，明确活动的具体内容和程序，确保活动取得实效。活动方案要于20XX年5月底前报中心支行备案。
（三）加强监督，保证活动取得实效。中心支行对辖内行风建设活动的开展情况，将充分运用意见箱、信件、网络等方式，采取座谈、函询、问卷、测评等措施，广泛征求社会各界和行内干部职工的评议意见，加强监督考核和评议，督促整改，进一步促进服务效率的提高。各县市支行要公布投诉举报电话，严格执行责任追究制度，对违反规定和承诺，特别是影响服务效率的责任人严肃处理；对领导不力、监督不严、疏于管理，发生严重不正之风问题影响央行形象的单位、部门和个人，按照有关规定严肃追究所在单位领导、部门领导和有关责任人的责任。中心支行将于8月底之前对县市支行进行活动开展情况进行监督检查，并征求地方政府和金融机构的意见，督促活动取得实效。
（四）注意总结，不断推动活动的深入开展。各县市支行和中心支行各部门，对行风建设活动中好的做法、成熟经验及遇到的问题，要及时总结，及时推广，不断推进“提高服务效率，树立央行形象”行风建设活动的深入开展，力求取得明显成效。中心支行将在11月底之前召开行风建设现场交流会，总结交流各单位“提高服务效率，树立央行形象”行风建设活动的做法和成效，以此深入推动行业作风建设向纵深发展。
（五）建立奖惩激励机制。各单位和部门“提高服务效率，树立央行形象”行风建设活动开展情况，要作为单位和部门行业作风建设考评的一个重要依据，并作为年终单位、部门评先评优的重要条件。对活动各项措施落实得力，成效显著的，中心支行通报表彰、奖励，并作为评选先进的优先条件；行风建设活动达不到规定要求的，取消其当年评先评优资格，对搞不正之风的，发现一个，查处一个，决不姑息迁就。
五、组织领导
（一）建立领导责任制。中心支行党委成立“提高服务效率，树立央行形象”行风建设活动领导小组。
组 长：王雨舟 党委书记 行长
副组长：刘志戈 党委副书记 副行长
郭 立 党委委员 副行长
郭河彬 党委委员 副行长
王敬之 党委委员 纪委书记
张民生 党委委员 工会主任
成 员：中心支行各科、室、部、中心负责人。
领导小组下设办公室，纪委副书记、监察室主任陈卫同志任主任，具体负责此项工作的组织、协调、督导、检查。
各县市支行要把“提高服务效率，树立央行形象”行风建设活动列入重要议事日程，成立相应的领导组织。党组书记、行长作为第一责任人，要切实履行领导职责，经常研究，精心组织，把目标任务细化、量化，分解到科室和岗位，落实到责任人，形成“一把手”负总责、一级抓一级、层层抓落实的工作格局。
（二）县市支行要高度重视“提高服务效率、树立央行形象”行风建设活动，紧密结合工作实际认真落实各项措施，努力将行风建设与学习制度落实制度活动相结合，与文明单位创建活动相结合，切实把“提高服务效率、树立央行形象”贯穿到各项工作的管理制度和工作规范之中，作为一项长期工作切实抓好，抓出成效。要坚持“谁主管、谁负责”和“管业务必须管作风”的原则，认真落实行风建设责任制。“一把手”要对本行的这次活动负总责，分管领导要抓好分管部门的行风建设工作。
（三）中心支行各业务职能部门要把这次活动与业务工作有机结合起来，制定本部门、本专业“提高服务效率、树立央行形象”的具体措施，并向社会公开，认真抓好落实。组织人事部门要协助党委抓好党员干部作风特别是领导干部作风建设，抓好员工行为规范。宣传部门要按照“大宣教”格局要求，搞好这次活动的宣传教育工作。纪检监察部门要对这次活动加强协调和督促检查。领导干部要以身作则，率先垂范，以作风建设带动行风建设，提高服务效率和质量，树立基层央行的良好形象。
第3篇：银行纠风工作实施方案为贯彻落实省、市纠风办关于加强作风建设的各项要求，进一步抓好全市农行系统纠风工作，努力推进政风行风建设，结合全市农行系统实际，特制订参加民主评议政风行风活动实施方案如下：
一、指导思想
以科学发展观为指导，认真学习贯彻省、市政府纠风工作会议精神，围绕省分行“1213”发展战略和“三争两提高”奋斗目标，坚持“客户至上，始终如一”的服务理念，以先进的科技服务手段为支撑，以社会各界广泛参与为基础，以强化社会监督为重点，以提高服务质量为目标，进一步提升规范化服务水平和服务质量，树立南阳农行良好的社会形象。
二、评议对象
20XX年政风行风评议对象为：南阳分行，各县级支行，各营业网点；评议重点是基层各营业网点。
三、评议内容
民主评议活动的内容为：（1）履行职责、落实政策情况；（2）办事公开情况；（3）为群众做实事做好事情况；（4）治理各种不正之风情况；（5）办事效率、服务质量情况；（6）遵守职业道德情况。
四、评议的方法和步骤
（一）方法：根据农业银行行业特点，采取市分行统一组织，各支行、各基层营业网点分级组织实施，全行员工参加，上下联动，突出重点，自评为主、督导为辅的方法进行。各行党委负责活动和评议工作，纪委、监察室负责组织协调和监督检查。
（二）步骤：这次活动分三个阶段进行：
1、宣传发动阶段（6月5日——7月15日）。一是动员部署。各行要按照市分行安排部署，召开动员会进行全面动员；要成立民主评议活动领导小组，制定活动实施方案，进行广泛宣传，营造活动氛围。二是积极与地方纠风办联系，协调沟通参加评议活动的有关事项，取得地方有关部门的支持和帮助。三是广泛深入征求意见和建议。在参加地方组织实施的征求意见和建议的同时，要以支行、基层营业网点为单位，印发调查问卷，发至客户、居民和有关部门，同时要通过评议代表、政风行风热线、网站、举报电话、手机短信、评议意见箱、召开座谈会等渠道，广泛征求意见和建议。
2、组织实施阶段（7月16日——10月30日）。一是及时听取地方纠风办的反馈意见和建议，结合本行收集的意见和建议，进行全面梳理，并向有关单位和职能部门反馈。二是组织对所辖单位和部门进行自查自纠。对反馈和发现的问题，特别是重点单位、热点岗位的问题，进行自查自纠。三是组织参加和接受地方组织的评议。四是加大对存在问题的整改力度。各行要对照反馈的意见和自评中发现的问题，进行深入剖析，制定整改方案，建立整改台账，明确整改部门和责任人，从规范决策行为、推行行务公开、建立长效机制，提升服务质量、增加群众满意度等各个环节进行整改；要对过去客户反复提出的意见和建议进行回头看，从体制、制度和机制方面入手进行深度整改，建立长效机制；要组织纪检监察人员深入基层进行督导、跟踪检查和指导活动工作；对检查中发现或评议中发现的典型违法违纪违规案件，要依法依纪从严查处，并依照党风廉政建设和纠风工作责任制等规定进行责任追究。五是对整改情况，要逐级形成工作报告、反馈整改结果，向有关部门和广大员工公开整改情况。六是要进行问卷测评，按照省纠风办的要求，积极参与，公正测评，公开接受他人的测评。
3、考核总结阶段（11月1日——11月30日）。一是要及时报送材料。各支行的活动总结，要于11月20日前报市分行监察室。二是要进行综合考核。各行要以问卷测评满意度、满意度提升幅度、网上测评、评议代表测评、政风行风热线办理、惠民实践活动成效及组织领导等方面的情况为依据，对基层营业网点参加惠民实践和行风评议活动进行综合考核，并将考核结果进行公开。
五、评议结果的运用
评议结果将直接运用于党风廉政建设责任制及纠风工作责任制考核。凡评议结果在当地居前5名的，年度党风廉政建设综合考核奖3分；凡居后5名的扣3分，并在全市农行通报。
六、工作要求
（一）加强组织领导，实行民主评议政风行风工作责任制。市分行成立民主评议政风行风工作领导小组，市分行党委书记、行长刘子军同志任组长，党委副书记、副行长、纪委书记于平同志任副组长，三农金融部、公司业务部、个人金融部、电子银行部、信贷管理部、资产处置部、财务会计部、运营管理部、信息技术管理部、综合管理部、人力资源部、监察部、安全保卫部、工会办、内控合规部等部门负责人为成员。领导小组下设办公室，方晓同志为主任，监察部、综合管理部、个人业务、工会办、规范化服务督察办公室各明确一名同志为工作人员，具体负责民主评议政风行风工作。各行要坚持“谁主管、谁负责”的原则，成立民主评议工作领导小组和办公室，明确职责，实行民主评议工作责任制，建立健全党委统一领导、一把手负总责，部门各负其责，纪检监察部门组织协调，依靠群众支持和参与的民主评议工作领导体制和工作机制。
（二）以惠民实践活动推进民主评议政风行风工作任务落实。各行要把惠民实践活动与民主评议政风行风工作有机结合起来，认真按照《实施方案》的要求，结合实际，制定本单位参加民主评议工作方案，以“履行职责、落实政策；行务公开、接受监督；为群众做实事好事；治理各种不正之风；提高办事效率、服务质量；遵守职业道德”等六个方面为主要内容，深入开展自查自纠，变被动接受评议为主动自评，确保评议工作取得良好效果。要把广泛听取客户、社会各界对农行的意见和建议作为重点。对收集的意见和建议进行认真的梳理、归纳，分解到部门，认真进行整改，把客户和社会各界反映强烈的热点、难点问题解决好。特别是对历年来群众反复提出的意见和建议，要无条件的进行深度整改，并及时向社会反馈。对参加评议中发现的风险隐患和案件线索，要快速反应，及时跟进，消除隐患，真正使参加评议过程成为促进行风明显好转的过程。
（三）积极参与，主动配合，自觉接受地方监督和指导。这次民主评议政风行风工作，内容多，程序严，要求高。各行要积极主动与当地纠风办沟通，了解情况，特别是对农行反映强烈的意见和建议情况，要及时掌握，认真整改，积极协调，化解矛盾；要主动配合纠风办工作，按照纠风办要求，做好测评、整改等各项衔接工作，评议工作进展情况要及时向当地纠风办汇报；要充分利用地方纠风办这一政府资源，把评议工作作为提高各行管理水平、服务效率、工作质量和尽职履责能力的重要途径抓实抓好。
（四）认真履责，搞好协调。各行纪检监察部门，要充分发挥参谋助手作用，认真履行职责，积极协助党委抓好民主评议工作。要在工作部署、任务落实、监督检查等方面加强组织协调，调动一切积极因素，形成齐抓共管的民主评议工作格局；要结合民主评议工作实际，充实内容、创新方法、拓宽路子、完善制度，使民主评议常评常新，不断增强评议工作的客观性、真实性和有效性。
（五）加强监督检查，确保民主评议工作稳健有序进行。各行要建立检查评议机制，通过公布举报电话、电子邮箱，走访客户、广泛征求社会和群众的意见或建议，设立“行风热线”，对营业网点明查暗访等形式，加强对民主评议工作开展情况的监督检查；要建立信息反馈机制，对监督检查中发现的问题及整改情况，要及时予以通报和反馈，杜绝违规违纪行为的发生；要认真总结评议工作，各行要于11月20日以前书面向市分行监察部报送20XX年度评议工作总结等相关材料。市分行政风行风评议监督电话：63323885 63323781
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