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楚天金报讯 图为：查获现场 （通讯员李立铭摄）
金报讯（记者饶纯武 通讯员冯威、刘万鹏、李立铭）历经两个多月艰苦细致的调查，4月20日，武汉警方侦破一起特大网络诈骗案件，抓获湖南浏阳人徐某等282名涉案人员。截至20日，警方已追回涉案资金1200余万元，8辆宝马、奔驰、卡宴等豪华车辆，同时收缴涉案电脑290余台、手机300余部。
今年春节过后，武汉市反电信网络诈骗中心接到全国各地群众打来的多个举报电话，反映在洪山区存在网络诈骗团伙。警方迅速成立侦查专班开展侦查。不久，侦查专班发现，两家公司通过虚构原油投资、贵金属投资等期货交易，在网上发布消息，以承诺高额回报为诱饵，大肆实施网络诈骗犯罪，涉及金额超亿元。这两家公司分别为浙江昊鼎聚富商品经营有限公司武汉分公司，以及武汉金鼎天下咨询服务有限公司。
警方介绍，该团伙十分狡猾，经常变更公司名称和地点。今年4月，他们租下光谷国际广场B座15楼，疯狂开展网络诈骗。经过一个多月的缜密侦查，侦查专班掌握了该团伙人员组成结构、窝点位置等情况，并掌握了15名骨干成员的活动轨迹。
为将该团伙成员一网打尽，武汉警方精心组织近300名民警，分成多个行动小组。4月19日上午9时许，民警分批进入光谷国际广场B座15楼，对电梯、楼道进行封控。因有两名主要嫌疑人在上海，抓捕行动在武汉、上海两地同时展开，徐某等282名涉案人员被抓获。
行动开始前，武汉市反电信网络诈骗中心民警对该团伙63个银行账户实施紧急冻结，成功冻结涉案资金1200余万元。“目前，经证监会批准成立的合法期货市场只有上海、大连、郑州和中国金融四家期货交易所，商务部也未核准原油期货交易平台。”武汉市公安局刑侦局负责人介绍，该团伙打着原油、贵金属期货交易的幌子，承诺高额回报率，先期小额回报资金，以诱惑受害人不断加大投入。目前，案件审查工作正在紧张进行中。
网曝被骗案例：
1、
刘先生，进入现货市场前自己做了一点小生意，做的不错利润也很高，一天**一美女加到他，长达一个月的聊天使刘先生对她产生了信任，慢慢的向刘先生开始推荐现货原油，说自己也在做，很赚钱等等，使刘某对其投资心动，没过几天经过所谓的**美女介绍加到一个自称是高级分析师的**，第二天再某平台办理开户入金30万，操作一礼拜刘先生账户总盈利17万，之后老师让他加资金，在和家人商量后，刘某加资金50万总共投入80万在现货市场，但是从此之后刘先生在也没有盈利 过，不停的止损，频繁的操作，心态变坏，加资金继续操作总共亏损高达130万，2个月的时间将自己辛苦几年十几年的积蓄全部赔了进去。
2、
武汉一位股民在股票交流群里看到小广告说投资原油比炒股更赚钱，便动了心。在自称某商品交易中心工作人员的帮助下，默许对方远程遥控开户，还签订了一份电子协议，投资20万元。没想到仅3天就全部打了水漂。他打电话投诉，只得到一次口头应付，之后电话再也打不通了。
法律解释：
38号文明确规定，除依法设立的证券交易所或国务院批准的从事金融产品交易的交易场所外，任何交易场所均不得将任何权益拆分为均等份额公开发行，不得采取集中竞价、做市商等集中交易方式进行交易；不得将权益按照标准化交易单位持续挂牌交易，任何投资者买入后卖出或卖出后买入同一交易品种的时间间隔不得少于5个交易日。
这类现货石油交易所都违反了38号文中两项：1、允许投资者在对同一交易品种进行日内对冲平仓，交易时间间隔少于5个交易日；2、由交易所或其会员向客户提供买卖报价，根据报价与客户成交，符合做市商机制特征。
当前国内非法电子盘交易产生了新的变种，主要方向是许多交易所将交易品种从原来的“白银”等贵金属调整为“油”类，外汇保证金交易也从外盘、地下盘转为内盘机制，将做市商机制变更为所谓的“混合制”，并推出所谓的“现货竞价交易”或“现货挂牌交易”。此类交易本质上换汤不换药，仍是对赌。另外，除民营企业外，一些国有控股企业、上市公司也参与经营非法电子盘平台，且发展很快。
交易模式和此前现货白银交易模式一样，交易所招募会员单位，会员单位吸收散户开户，将杠杆扩大至40倍、100倍，进行电子盘交易，但是散户投资者并不会进行实物交易，因此实质上属于期货交易。
相关新闻：
标题：30万当天可搏50万？投资“蓝海”实为对赌骗局）
中金社2017年4月17日消息，现货白银、现货原油、现货黄金……这些投资品估计很多人都有听说过，也有一些投资者参与过。但参与过的人当中，不少人都以亏损收场。
之所以会亏损，很大部分原因是因为投资者掉入了“陷阱”中。就在近期，又有“原油现货交易”骗局被媒体曝出。
投资原油实为骗局
据报道，2014年，25岁的邹有根在上海开了一家“裕千”投资咨询公司，主营股票投资软件“CCTV证券培训终端”。
2015年，邹有根在结识了做“原油现货交易”的王某后，发现了新的赚钱渠道，便与其他4人成立了“裕牛”投资咨询公司，与“裕千”公司一道，将“原油现货交易”鼓吹成投资“蓝海”，号称“30万当天可博50万”，并利用三大“法宝”（话术、虚假夸大盈利图和专业“分析师”团队）吸引了众多参与者。
但实际上，邹有根等人所谓的“原油现货”，既非“原油”，也非“现货”，投资者所有的资金也根本没有进入国际市场，而是在平台自有账户上运转。
而平台的经营模式则是：公司在平台投入一笔保证金，客户赢利就从这笔保证金中支出，客户亏钱就进了公司的账。
所以为了牟利，所谓的“分析师”就会让投资者反向操作，并采取让投资者少亏一点或先赚一点的模式，刺激投资者“翻本”及“赚更多”的心理，从而获得更多钱。另外，平台还收取高昂的手续费，并鼓励客户增加交易次数。
在这样的对赌模式下，投资者根本没有盈利的可能，且钱都落到了邹有根等人的口袋中。仅6个月，80余名投资者的600余万元资金却打了水漂。而早在2012年，这种交易方式已被国务院发文明令禁止。
如何识别原油投资骗局？
投资现货原油是可以的，但关键就在于现在市场上有太多的此类骗局，该如何识别呢？
理财师表示，在进行此类投资时，投资者首先要看平台资质。
通常来说，大型正规的交易平台都是有政府批文的，且会有不少媒体报道，投资者可以上平台官网查看，但媒体报道要留意其中的真实性。
另外，资金安全最主要的保证是银行第三方托管，正规的现货原油交易所实行的都是资金第三方托管。因此，选平台之前，一定要了解清楚。
其次，理财师表示，非正规平台一般都会宣称“高收益”，并承诺一定赚钱等，对于这些字眼，投资者一定要提高警惕，因为这基本都是骗子蛊惑大家的手段。
如果自己本来就对现货原油不熟悉，不建议大家去做此类投资，还是配置些稳健型的产品更保险，比如稳利精选组合投资计划、诺亚方舟NPA投资计划等，均衡风险和收益。
当下，由于地缘政治风险，原油价格也是不断上涨，不少人看到了投资机会，但如果进行原油现货投资，还需保持理性，谨慎投资。
随着国内信用卡的普及，出现了一类不能够偿还信用卡债务的人群，与之相应的也产生了一群信用卡“养卡人”（专门替人解除信用卡的还款期限并提取相应手续费者)
这群“职业养卡人”，不仅可利用POS机帮助他人套取现金，还可在信用卡免息期结束前帮助“借款者”还款，然后实现再次套现，一站式服务完全类似于“贷款银行”。
“3%点差—帮你信用卡套现，2%点差—帮你代还款”，是职业养卡人小丁接电话的口头禅。这个行业，做的好的，拥有数百个客户的信用卡，以每张信用卡套现5000元进行计算，每月2%—3%的手续费和利息，能让他月赚2万元以上。
最重要的是，他们几乎没有任何成本，只需要记住每张信用卡的透支额度和还款期限，让一定的现金在各张卡内流转，保证信用卡的‘信用’。唯一的风险就是担心有关部门的监管，或者POS机被禁止使用。”说到实质，职业养卡人就是利用银行的免息期，将银行的钱套出来放贷。
这些职业养卡人如何踩法律的边界线“养卡”的，创业第一步网带你来解密。
职业养卡人养卡利用POS机套现
持卡人：信用卡消费透支无力还款
养卡人：利用信用卡免息期替持卡人还款，还款以后，利用POS机帮助持卡人套取现金。收取2%-3%的手续费。
信用卡持卡人无法还款，为了不影响信用记录。职业养卡人就会替持卡人还款，要求养卡人记住每张信用卡的透支额度、最低还款额以及还款期限，让一定的现金在各张卡内流转，保持信用卡正常运作。
过了最后还款日，养卡人再利用POS机刷卡TX，将钱套出来，然后收取2%-3%的手续费以及利息。以每张信用卡套现5000元来计算，每月2%—3%的手续费和利息，月收入能赚2万元以上。
职业养卡人如何养卡
这都是利用信用卡免息期来实现的，各家银行信用卡最短免息期和最长免息期，长的有55天，最短的也有18天。养卡人就是利用这个免息期，在最后还款日代持卡人还款，然后将钱套出来，在下一个最后还款日又将钱换进去。
不少“养卡人”往往以“信息咨询”、“金融理财”等名义，通过网络、手机短信甚至在ATM机旁张贴小广告来招徕业务。一些暂无力还款的持卡人，将透支信用卡交给“养卡人”后，由“养卡人”向该卡存入钱款，以使信用卡显示正常还款；随后“养卡人”将该信用卡在自己的POS机上进行虚假消费，向欠款人收取2％左右的“手续费”。这样，资金转了一圈后仍回到“养卡人”手中，而持卡人仅需支付少量“手续费”即又可获得银行50天的无息贷款，从而实现延期还款的目的。
此种“养卡”方式的危害
养卡人：对于养卡人来说，他们称此种方式为“个人小额贷款”。但是，如果套出去的资金无法回收，养卡人是不承担任何责任的。此种养卡方式，也是属于TX的一种，是违法行为。如果被银行查到，是会追究其责任的。
持卡人：对于持卡人来说，利用信用卡资金投资，如果投资失败，无法还款。就会反复被养卡人收取手续费和利息，时间长了，除了一笔不菲的手续费和利息，还有被银行发现的风险。
市场：对于市场来说，信用卡资金进入股市和楼市，进入资本市场后，助长了资产价格泡沫，最后泡沫破灭，更会引发严重的社会问题。
个体商户POS机遭禁刷，职业“养卡人”称自有对策
“养卡”，这是圈内对信用卡套现的惯称，但业内专家一针见血地指出这对于信用卡业来说实为“养虎为患”。记者通过中间人介绍联系到一位圈内颇有名气的资深职业“养卡人”，外人都叫他“老曹”。
“我们对外就是一家很普通的投资管理公司，那种几个人租一间办公室就开张的皮包公司。”老曹说话不绕圈子，坦言自己从2004年进入这一行已经顺风顺水地干了6年多。
当记者询问他一年下来能做多少套现额度时，老曹轻描淡写地回答：“两三年前我这边经手的套现就上亿，现在圈子里一年从信用卡里套现10多亿的很正常。你自己算算，一张卡一年套20万左右，套现1个亿也就不过500多张卡。”
“这么搞万一被查到怎么办？”记者询问。
没想到老曹丝毫不以为然：“查？怎么查？我们办公室里又不放POS机，要套现了直接带人到个体户那边，这样做不大会出事的。”
谈到个体户POS机将被“围剿”，老曹认为另有办法：“这个问题不大，就用对公账户申请POS，还有商场和超市那边都能通通路子。当然影响多少也会有，比如套现资金会延长半个月到账，多了几道转账手续。而且套现手续费要从原来1%-1.5%多涨一个百分点，但费用是羊毛出在羊身上，反正由持卡人负担。”
老曹末了意味深长地扔下一句话：“打击信用卡套现是打不完的，像我这样赚点套现佣金还只是小玩玩呢，人家套现搞得大的恐怕你都不敢相信。”
职业养卡人“养卡”带来的风险
“养卡”行为极易引发信用卡诈骗,据办案的民警介绍,持卡人在将信用卡透支到最大额度后,如果在规定时间内无力还款,就找人“养卡”,并自以为该信用卡不可能继续透支,放心地将该信用卡及密码交给养卡人,这样极易发生盗刷信用卡的事件。除此之外，还有以下风险：
风险一：套现风险
通常情况下，职业养卡人不会只是单纯地帮助持卡人还款、赚取手续费这么简单。为了赚取更多的利润，他们还会怂恿或帮助持卡人进行信用卡套现后，把信用卡放在他那里每个月做专业按时还款，不需要持卡人操心了。从而赚取更高的手续费，一般收费是1.2%~1.5%之间(10万额度=每月1200元~1500 元)。选择的机器是0.38%和封顶POS机居多。
而信用卡套现是银行严打的行为，一旦被发现就要面临降额甚至停卡的处罚，严重者之后基本办卡无望了。对此，卡宝宝网在此郑重告诫各位卡友：一定要保持良好的用卡观念，做到理性消费、切勿违规套现!
风险二：危险卡种
因为银行信用卡选择最低还款的方式利息费太高了，还款心切的情况下，很多人会暂时失去理智，把自己的卡片信息、身份证号码全部告诉了所谓的“职业养卡人”。每个月还款日由他们帮自己还款，然后再刷出来，这称为“普养”。一旦被银行发现你的信用卡大额进出，会认定你套现，视为违规操作，会降额、封卡的。
卡宝宝网在此提醒大家，无论什么情况下，信用卡切勿外借、卡号、安全码、支付密码等信息已经要妥善保管，谨防信息泄露造成不必要的经济损失。
风险三：养卡风险
“精养卡”本身也承担着一定的风险。就是把个人信息卡号、安全码、支付密码、手机号、网银密码、身份证号、预留问题全部要交给养卡人。然后操作一个月循环的还款、刷卡，选择的POS机基本上是有积分的行业有20多个行业的机器。一般精养卡的收费是“1.5%~2.5%之间，(10万额度=每月 1500~2500元)所选择机器费率0.45%~1.25%积分POS机。这样频繁操作，可以迷惑银行监管，是可以达到提额的效果，信用卡提额了还要另外再收费的。(8%~15%提额收费)
职业养卡人犯法吗？业内看法
“职业养卡人”缺乏市场监管和保障，交易背后风险颇多，他们的收益其实就是银行月利息15%~25%之间，年息达到18%~30%，所谓的收费已经超过了银行利息，而且不用什么投资。上述三项只是其中的一部分罢了(
职业养卡人的存在究其产生的根本原因还是：
1、银行降低信用卡种种收费标准
2、持卡人无节制消费、入不敷出导致
因此，为了大家都能拥有更加和谐的用卡氛围，创业第一步网建议广大卡友平时理性办卡、理性消费，不要一味地追求高额度，信用卡额度够用就好。
警方提醒：套现“养卡”风险大
警方介绍，这是近期出现的涉及信用卡还款的新型诈骗案。现今社会上流行“养卡”、“卡拉卡”，这种套现行为不仅面临很大的法律风险，而且很有可能被“黑吃黑”。如果持卡人在养卡人存款后立即将卡挂失，养卡人无法将钱刷回，就会蒙受财产损失。而对于持卡人来说，在找职业养卡人办理业务，需要向其提供信用卡、密码及个人相关信息，很可能被对方通过复制卡片及其他方式盗刷信用卡。警方提醒，不管是朋友还是陌生人，当牵涉到信用卡还款求助时，请提高防范意识；不要为了一点蝇头小利，造成更大损失。
养卡要防骗
职业养卡人挣了500元好处费结果被骗了3万元
“我被一个微信网友骗了3万元。”8月27日，雨山公安分局刑警大队接到市民夏女士报警称，她被一个叫“斑斓天空”的微信网友骗了。夏女士告诉民警，两天前，这名网友主动加她为好友。在聊天过程中“ 斑斓天空”告诉夏女士，自己信用卡上所欠的3万元快要到还款期限，由于自己做生意的一批货款没有到位，希望夏女士帮忙把账还上，自己愿意以信用卡为抵押，并先付500元的好处费给夏女士。
夏女士答应后，“ 斑斓天空”便把自己的信用卡及密码和500元好处费给了夏女士。第二天，夏女士便把3万元汇到了“斑斓天空”的信用卡账户内。结果，当夏女士查询时，却发现信用卡密码已被人修改，“斑斓天空”也已失联。
后经调查，民警发现，夏女士是名个体经营户，为了挣点钱，她平时在网上做信用卡“养卡套现”业务。
接到报案后，民警根据夏女士提供的线索立即立案开展侦查，并很快掌握了两名可疑人员的行动轨迹及入住宾馆，很快嫌疑人的身份被确定。两名嫌疑人分别是来自福建省厦门市的高达和庄飞。确定身份后，警方立即将两人作为该案主要犯罪嫌疑人上网追逃。8月30日，通过马鞍山市公安局相关部门的调查及厦门警方的协助，两名犯罪嫌疑在厦门市一居民小区内落网。
经警方调查，犯罪嫌疑人高达、庄飞两人事先准备好一批用于诈骗的主、副信用卡，通过微信、“陌陌”等网络聊天工具交友的方式寻找专门从事信用卡套现业务的“养卡人”为作案目标，在获取对方的信任后，以给予好处费、手续费为诱饵，提出让对方帮助其偿还信用卡欠款，然后伺机通过捆绑电话修改密码、快速转账的方式进行诈骗。
持卡人透支消费无力还款，被“职业养卡人”消费10万
日前徐汇警方接报一起信用卡诈骗案：陈先生通过朋友认识一名吴姓男子，该男子称可以采取信用卡“养卡”、“消卡”的方式，来达到延期还款的目的。陈先生信以为真，遂将6张信用卡交给吴某，在附近银行内查询后也未发现余额有何异常。但是数月后陈先生收到银行催款单，再次查询后发现，他的信用卡被人消费了10万元。
记者从警方获悉，职业“养卡人”出现后，一系列诈骗案件也随之出现。一些“养卡人”以需“独立操作”或“隔日取卡”为名，要求持卡人将信用卡及密码交给自己。随后用该卡消费或套现，而持卡人只有在一个月后收到双倍欠款的银行对账单时才会发现受骗。而“养卡人”在行骗成功后却有一个月时间准备后路，给公安机关查证打击造成难度。
据介绍，“养卡”行为背后其实是信用卡恶意套现行为的延伸，并可能引发诸多诈骗类案件。警方表示，除有不法分子以“养卡”之名骗取持卡人卡号密码之外，还有人利用信用卡还款时间差对“养卡人”实施诈骗。
北京已经成为投融资诈骗中心，90%投资公司是骗子！
来自： 转发参考
反商业欺诈维权网（)，针对北京投融资领域进行了初步的调查分析，根据大量创业公司和融资个人的投诉和法律咨询，北京已经成为投融资诈骗中心，90%投资公司是骗子！受骗企业和个人的资金损失累计达百亿人民币。下面是受害者江西程木根先生的记录文章部分：
北京骗子投资公司黑名单大全
这些是骗子投资公司啊大家继续补充，希望版主置顶啊！被骗的朋友联合起来告死他们！
1、北京中汇智兴投资有限公司
2、北京三国谋投资公司
3、英国索尔集团北京代表处
4、北京中燃基业投资公司【投资咋骗】
5、北京宽保国际投资顾问公司
6、美国第一国际投资集团-北京代表处海淀区西三环北路72号世纪经贸大厦A座1002室电话：01051798128
7、美国格宁国际投资集团北京代表处地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦1601室（外交部旁）电话：65888066、65888067
8、加拿大豪励国际投资集团北京代表处地址：北京海淀区清河小营东路16号美欣家园A座3单元202室电话:010-62955467010-62956367
9、美国泰利国际投资控股公司北京代表处北京市朝阳区建外大街18号嘉华世纪D座306室电话：65159690
10、美国金邦控股投资集团北京代表处东三环中路25号住总大厦17层电话65925606
11、美国博瑞摩森国际集团北京市朝阳区东三环中路9号富尔大厦2501室电话：85911968
12、英国联合银升国际投资集团北京代表处东三环中路9号富尔大厦电话：85910758
13、美国西方资本有限公司北京市西城区金融街35号国际企业大厦B座528室电话：88092406
14、英国利昂国际投资集团北京市朝阳区建外大街永安里8号华彬国际大厦1808-1809室电话：8528855685288557
15、美国联合投资股份有限公司
16、美国瓦尔德投资公司北京办事处:
诈骗公司-美国瓦尔德投资公司北京办事处
北京市朝阳区东三环中路39号建外SOHOA座605室
电话：:副总经理陈敬慧：010-58694740/41/42/43/–26
项目三部经理：吴艳云：010-58694740/41/42/43/–15 手机：13811906257。 e-mail；:valde@sina.com 邮编：100022 项目综合评审部：于宪：010-58690867/–18 武XX：010-58690867/–17 17、北京博航伟业投资顾问有限公司 18、加拿大R.C投资集团 19、美国德瑞克森投资公司 20、美国高能国际产业集团 21、美国广财国际 22、北京中汇智兴投资有限公司 23、北京三国谋投资公司 24 、北京嘉信投资基金 25、 北京中燃基业投资公司 26、北京宽保国际投资顾问公司 27、 北京博航伟业投资顾问有限公司 28、 北京世纪九九国际商务有限公司 29、北京齐心阳光投资顾问有限公司 30、美国第一国际投资集团北京代表处 31、 美国格宁国际投资集团北京代表处 32、 美国泰利国际投资控股公司北京代表处 33、 美国德瑞克森投资公司 34、 美国高能国际产业集团 35、美国广财国际投资公司 36、 美国史坦富资本公司 37、 美国世贸基金北京代表处 38、 美国威尔逊国际投资集团北京代表处 39、 美国金融投资商务有限公司 40、美国博仕集团投资控股有限公司 41、美国金邦控股投资集团北京代表处 42、美国博瑞摩森国际集团 43、 美国富吉公司 44、 美国西方资本有限公司 45、 美国联合投资股份有限公司 46、 美国瓦尔德投资公司北京办事处 47、 美国金融时代投资公司 48、 美国爱克森投资公司 49、美国威尔维斯特投资公司 50、美国喜多(国际)金融控股集团 51、 美国曼哈顿投资集团北京代表处 52、美国远景投资公司 53、 美国世界银行联合投资集团
55、 美国威达投资有限公司 56、美国亚太投资集团北京办事处 57、 美国永安国际投资集团北京办事处 58、 美国西方资本有限公司北京办事处 59、 美国维尔国际投资集团北京办事处 60、美国富吉国际投资集团北京办事处 61、美国莱帝国际公司北京办事处 62、美国阿尔法国际投资集团北京办事处 63、 美国C.F.Y.国际投资公司北京办事处 64、美国博瑞摩森国际集团北京代表处 65、 美国新能源投资公司 66、 加拿大R.C投资集团 67、加拿大豪励国际投资集团北京代表处 68、 加拿大雅泰国际投资集团 69、加拿大亨通投资有限公司 70、加拿大麦格控股集团北京代表处 71、 加拿大兴达国际铁制公司北京办事处 72、加拿大杰森投资集团北京办事处 73、加拿大友联创世投资公司北京办事处 74、 英国联合银升国际投资集团北京代表处 75、英国利昂国际投资集团 76、英超（香港）投资集团有限公司 77、英国索尔控股有限公司北京代表处 78、 新西兰卡尼基迪国际投资集团北京代表处 79、澳大利亚南太平洋投资公司 80、澳大利亚飞马财务集团上海办事处 81、香港北林国际投资集团有限公司 82、香港华纳投资集团 83、天华在线（北京）商务咨询有限公司 84、亚洲天赋投资集团有限公司 85、浙江义乌新天地投资公司 86、 秦皇岛资质潜龙投资顾问有限公司 87、 华夏振邦投资公司 88、深圳国诚投资公司 89、上海海魄安投资公司 90、成都智胜投资管理有限公司 91、广东百灵信投资管理有限公司 92、上海鑫竹投资管理有限公司 93、中鼎黄金投资公司 94、北京中亚科苑投资顾问有限公司 95、 河南恒鑫投资公司 96、福州天力投资公司 97、 加拿大麦格控股集团有限公司是个大骗子！
98、 加拿大杰森投资有限公司是更大的骗子！
99、友联创世(加拿大)投资有限公司是骗子公司的联系牵线人！
100、友联创世的牵线人:朱琳(首席代表)系诈骗在逃犯！
101、覃正华(首席代表)诈骗主凶！
102、 德国欧洲促进会绝对是骗子他与北京京融担保公司是一伙的．需要融资的朋友请小心这两家公司
103、 美国索富达国际集团是个地地道道的骗子公司，它们原来在金融街27号606室，典型骗子是刘月楼，后来搬了，但查北京工商网和名索网，它们还在老地方，说明北京工商是吃干饭的.几年的年检都是白搞.
104、美国弗兰克国际投资集团和加拿大豪励国际投资集团
105、美国JM投资基金有限公司、香港顺昌国际投资有限公司都是大骗子！
106、 美国博瑞摩森国际集团北京代表处也是骗子，大骗子，同志们不要上当啊，跟北京盈丰律师事务所一起勾结.
107、美国强胜投资集团那也是个骗子，特别是那个周海晨那就是个狗人，不过，过不多久就会有人收拾他，最好还是收手回老家吧，否则你会暴尸街头。
刘月楼，陈云，郑昊，盖克，张军，奚常翎，周海晨，朱琳，覃正华，曹旭，张利勇，高瑞奇，苗杰
108、镇江中亚进出口有限公司
109、美国联邦环球国际有限公司
110、新媒体投资集团
111、美国西方资本有限公司
112、美国国际商务联合投资有限公司
113、美国新能源投资公司
114、美国威达投资有限公司
115、美国银豪投资公司
116、美国凯利金融国际集团
117、北京东方金会
118、美国堡龙投资有限公司
119、美国瓦尔德公司
120、泛美亚国际投资管理公司
121、美国世界华商集团
122、美国福正企业
123、英商宝源
124、美国博威
125、韩中贸易中心
126、美国维特国际股份有限公司
127、 美国金邦投资控股集团
128、 北京中源林德
129、美国威士投资
130、 澳大利亚联合爱德华国际投资集团【投资咋骗】
131、美国泛亚瑞金集团
132、 加拿大R.C投资集团
133、 英国嘉顿联合投资集团
134、亚洲佛教协会
135、美国德尔泰经贸集团 136、 华泰瑞鑫 137、美国东方环球集团 138、加拿大莱德马克 139、美国金海投资基团 140、美国博仕集团 141、 美国银豪 142、 美国泰利 143、屹立集团 144、 美国德瑞克森 145、香港北林 146、秦皇岛资质潜龙 147、 美国七喜 148、 美国远景 149、美国21世纪 150、 加拿大亨通国际 151、 湖南湘江工贸 152、北京隆兴达 153、 北京百融百通 154、 浙江义乌新天地 155、 美国中美F.T.A 156、英商宝源 157、美国博威 158、 加拿大杰森 159、 华亮国际 160、美国罗特国际 161、美国奥派瑞 162、私人股本国际投资基金 163、美国东方环球集团 164、美国中东皇家投资管理集团 165、美国特普勒国际集团北京代表处 166、美国国际商务联合投资集团 167、美国第一国际投资集团北京代表处 168、美国国际商业协会大中华区北京代表处 169、美国泛亚太平洋金融投资集团公司 170、美国泛亚-瑞金投资集团 171、美国太平洋国际发展有限公司 172、美国联合投资股份有限公司 173、美国金邦控股投资集团北京代表处 174、美国联邦国际控股集团有限公司北京代表处 175、美国联邦投资集团公司北京代表处 176、美国华美基金会 177、美国21世纪国际投资集团 178、威尔维斯特(美国)投资控股有限公司
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50种最常见的金融诈骗伎俩
现将近年来不法分子常用的50种金融诈骗伎俩进行揭示，提请广大消费者加以防范和识别，确保财产安全。
1 假冒公检法诈骗
犯罪分子假冒公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查。
2 假冒医保、社保诈骗
犯罪分子假冒社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支、涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪，之后冒充司法机关工作人员以公正调查，便于核查为由，诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。
3 假冒海关逃税诈骗
犯罪分子假冒海关执法工作人员拨打受害人电话，以事主涉嫌逃税为由，要求将其税款转入诈骗人账户。
4 解除分期付款诈骗
犯罪分子通过专门渠道购买购物网站的买家信息，再冒充购物网站的工作人员，声称“由于银行系统错误原因，买家一次性付款变成了分期付款，每个月都得支付相同费用”，之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续，实则实施资金转账。
5 解除分期付款诈骗
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犯罪分子假冒公安工作人员拨打受害人电话，以事主包裹内被查出毒品为由，称其涉嫌洗钱犯罪，要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查，从而实施诈骗。
6 包裹涉银行卡诈骗
犯罪分子假冒公检法工作人员拨打受害人电话，以事主包裹内被查出几十张或者上百张银行卡为由，遭海关查扣，称其涉嫌非法买卖银行卡犯罪，要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查，从而实施诈骗。
7 金融交易诈骗
犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势，获取事主信任后，又引导其在自身搭建的虚假交易平台上购买期货、现货，从而骗取股民资金。
8 票务诈骗
犯罪子假冒航空公司客服人员以事主“航班取消、提供退票、改签服务”为由，逐步将其引入诈骗圈套，要求多次进行汇款操作，实施连环诈骗。
9 虚构车祸诈骗
犯罪分子虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸，需要紧急处理交通事故为由，要求对方立即转账。当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。
10 虚构绑架诈骗
犯罪分子虚构受害人亲友被绑架，如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警，否则撕票。当事人往往因情况紧急，不知所措，按照嫌疑人指示将钱款打入账户。
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11 虚构手术诈骗
犯罪分子虚构受害人子女或老人突发急性病需紧急手术为由，要求事主转账方可治疗。遇此情况，受害人往往心急如焚，按照嫌疑人指示转款。
12 虚构羁押诈骗
犯罪分子虚构受害人子女嫖娼、打架等事由被公安机关羁押(无法直接通话，只能以短信方式联系)，要求事主转账缴纳羁押保证金。受害人子女一般为大学生，犯罪分子多选用受害人子女考试期间进行诈骗，受害人在无法电话联系子女情形下，往往按照嫌疑人指示转款。
13 电话欠费诈骗
犯罪分子冒充通信运营企业工作人员，向事主拨打电话或直接播放电脑语音，以其电话欠费为由，要求将欠费资金转到指定账户。
14电视欠费诈骗
犯罪分子冒充广电工作人员群拨电话，称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费，让受害人向指定账户补齐欠费，否则将停用受害人本地的有线电视并罚款，部分人信以为真，转款后发现被骗。
15 购物退税诈骗
犯罪分子事先获取到事主购买房产、汽车等信息后，以税收政策调整，可办理退税为由，诱骗事主到ATM机上实施转账操作，将卡内存款转入骗子指定账户。
16 猜猜我是谁诈骗
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犯罪分子获取受害者的电话号码和机主姓名后，打电话给受害者，让其“猜猜我是谁”，随后根据受害者所述冒充熟人身份，并声称要来看望受害者。随后，编造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由，向受害者借钱，很多受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。
17 破产消灾诈骗
犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料，拨打电话自称黑社会人员，受人雇佣加以伤害，但事主可以破财消灾，随后提供账号要求受害人汇款。
18 假冒领导诈骗
犯罪分子获知上级机关、监管部门单位领导的姓名、办公电话等有关资料，假冒领导秘书或工作人员等身份打电话给基层单位负责人，以推销书籍、纪念币等为由，让受害人单位先支付订购款、手续费等到指定银行账号，实施诈骗活动。
19 快递签收诈骗
不法分子冒充快递人员拨打事主电话，称其有快递需要签收但看不清楚具体地址、姓名，需提供详细信息便于送货上门。随后，快递公司人员将送上物品(假烟或假酒)，一旦事主签收后，不法分子再拨打电话称其已签收必须付款，否则讨债公司或黑社会将找麻烦。
20 提供考题诈骗
不法分子针对即将参加考试的考生拨打电话，称能提供考题或答案，不少考生急于求成，事先将好处费的首付款转入指定账户，后发现被骗。
21 彩票特码诈骗
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犯罪分子拨打“响一声”电话或者群发短信，谎称只需要向指定账户汇入钱款，即可为彩民提供中奖号码。
22 引诱汇款诈骗
犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方汇入存款，由于事主正准备汇款，因此收到此类汇款诈骗信息后，未经仔细核实，不假思索即把钱款打入骗子账户。
23 刷卡消费诈骗
犯罪分子群发短信，以事主银行卡消费，可能系泄露个人信息为由，假冒银联中心或公安民警连环设套，要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取银行账号、密码从而实施犯罪。
24 高薪招聘诈骗
犯罪分子通过群发信息，以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子，要求事主到指定地点面试，随后以培训费、服务费、保证金等名义实施诈骗。【投资咋骗】
25 贷款诈骗
犯罪分子通过群发信息，称其可为资金短缺者提供贷款，月息低，无需担保。一旦事主信以为真，对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。
26 伪装银行工作人员存款贴息诈骗
诈骗分子伪装成银行工作人员，以某某银行正在以高额贴息揽存为幌子进行诈骗、诱骗客户将钱存入指定银行账户，给客户出具虚假存款承诺书，诱使客户透露个人信息，暗中通过多种手段将客户资金窃取。
支付系统故障卡被冻结？女大学生被骗千元
警方提醒：利用支付宝诈骗又出新：“变种”
3月16日下午，在江苏省南京市读书的浙江女孩林某刚在淘宝上付过款，半小时后，她接到一个陌生电话。
“你好，是某某同学吗？我是支付宝中心话务员。”电话中传来一个男子的声音。林某见对方叫出了自己的真实姓名，便放下了心中的疑虑。
对方说：“刚才支付宝交易中心系统突然发生故障，你的支付行为没有成功，系统暂时冻结了让你的银行卡。”
林某连忙问对方应该怎么办,对方告诉她，要到工商银行网上银行去解冻，但要先在官网上开通e支付。然后按照对方的操作进行去“解冻”，但是操作了3次，系统都提醒错误。
这时，对方提出帮林某解冻。林某不假思索就将银行卡号报给了对方。
过了几分钟，对方告诉林某，她的这张卡没有解冻功能，如果要开通解冻功能的话，账户里至少得有1000到2000元，但是开通是免费的。林某虽然心存疑虑，但考虑到他说的开通服务费是免费的就放下心来。她卡里没有那么多钱，只好从另一张卡里取出1000元，然后存到被“冻结”的工商银行卡里面。不久，她的手机接到一条短信，内容是支付宝发来的银行卡被支取200元的动态验证码，对方让林某提供给他，并说是要把卡上的钱先转到支付宝的一个安全账户上，等银行卡解冻之后再转给她。
过了半分钟，林某手机有收到一条被支取1000元的动态验证码，对方还是以同样的理由让林某说出了验证码。此后，林某越想越不对劲，赶紧给对方回拨手机，可号码根本打不通。这时，她意识到自己被骗了，连忙报警。
警方提示：一定要严格保护好自己的银行卡信息和身份证信息，更不能将手机收到的银行支付方面验证信息泄露。
2014年3月31日
盗走密码后把卡退回商城
胡某是某知名网上商城在浙江省的配送合作商，一次偶然的机会，他发现该商城的购物“礼品卡”密码条刮开后能重新贴回去。
2013年10月底，胡某在该网上商城购买了9张“礼品卡”，价值8000余元。胡某刮开礼品卡上的密码条，购买了物品后，贴回密码条，利用自己是配送中心负责人的便利条件，以“客户未收件”为由将礼品卡退给商城。过了一个多月后，胡某发现一切“风平浪静”，
认为该商城没有发现这个漏洞。随即利用同样的手法再次购买了8000余元的礼品卡，这次他刮开密码条后在网上以九五折的价格将礼品卡号和密码出售，随即又将密码条贴好并退卡。
网上商城发现这个情况后，立即派人到上海市公安局青浦分局报案。经过慎密侦查，2013年12月30日，民警在当地公安机关的协助下将胡某抓获。面对民警的询问，胡某承认了犯罪事实。此时的胡某追悔莫及，因为他将在3天后举办婚礼。
2014年2月17日
“假快递真抢劫”
近期，借口送快递进行抢劫的案件多发，“借口送快递，跟以前发生过的用上门抄水表、煤气表当幌子进行抢劫、盗窃的案件类似，只要知道了作案的特点，提高警惕，这类案件是可以预防的。
警方介绍说，这类案件呈现三大特点：
1、多集中在工作日的白天时段。此时，年轻人都上班去了，家里只留下老人，防范意识比较弱；同时，这也是快递员送货的时候，犯罪嫌疑人选择此时段作案，容易伪装，也容易得手。
2、伪装后作案。为了冒充快递人员，犯罪嫌疑人多使用自行车、电动车等交通方式，身着快递公司工作服作案，且随身不会携带较重、较多的作案工具。
3、被识破多不反抗。犯罪嫌疑人一般会采用试探方法敲打住户的大门，如无人应答则继续作案；如有人即以自己是快递公司投送快递为名进行掩饰，若被识破则立即逃跑，多不反抗。 为此警方提醒，广大居民要掌握一些防范措施，以防被抢劫。
1、事先告知。目前网购的大多是年轻人，如果当天有快递，应事先告知老人；如果没有，即使有人敲门说是来送快递，在家的老人也不要开门，若遇异常情况应及时报警。
2、遇有陌生人敲门，应问明身份情况再决定是否开门；如果要开门，也只开个门缝看看这人手里是否有快递，千万不要再情况不明之下随便放人进屋。
3、如真遇上假冒快递员来抢劫的，先不要急着反抗，做到随机应变，及时报警；千万不要与对方“单打独斗”、造成不必要的损伤。
4、如果有条件，家里常备一两个简易报警器。邻里也要互相关照，发现形迹可疑的人及时报警。
5、 楼宇门卫和保安应严格把好第一道门，明确来者真实身份后才能放行。
骗局做得太精密 90后小伙5天被骗180余万
4天时间，数次汇款，家住杭州的“90后”小伙小军（化名）被电信诈骗电话先后骗去了180余万元。当民警在某宾馆找到小军时，小军还以为是来抓他的。经民警问询情况后，小军才幡然醒悟：自己遭遇了电信诈骗。据杭州市公安局新闻办通报：从4月1日起至4月15日杭州市共发生以“公检法”名义，公民涉嫌犯罪为由进行电信诈骗的案件共17起，涉案金额达480余万。
一个宽带断网电话让90后小伙进入圈套。4月10日上午9点多，小军家中固定电话响起，小军接起电话，对方说，小军家中的宽带因为特殊原因即将断网，如有疑问可按相应按键转接人工服务。
小军于是按照录音电话的指示按了相应按键。这时对方一个十分甜美的女声传来，要求小军提供身份信息，帮忙查询断网的具体信息。但对方在所谓的查询以后告诉他的信息着实让他吓了一跳，说是因为他涉嫌一起诈骗团伙案，所以要对其住址进行断网，以利于案件调查。
小军说：“这怎么可能，我从来没做过这样的事情。”但对方也很肯帮忙，说要不你打个上海浦东区公安局的电话问问。
小军也就是从这一步开始被骗子牢牢地控制住了。
当小军拨通了所谓的“上海浦东区公安局”电话后，对方告知小军涉嫌一诈骗团伙案，并详细了解小军的身份信息、银行卡和经济情况。
随后，对方以要求对这些钱进行验钞为由，让小军在农业银行ATM机上以无卡转账的方式，将4700元现金转到指定账户上。之后，对方又以办取保候审为由，让小军转了1.2万元保证金到该账号。
步步都是陷阱 4天时间180万被卷走
当天，小军又收到对方在网上发的一个链接，上面有显示小军身份信息的通缉令。小军更是深信不疑，对方要求小军以24.8万元进行取保。因为钱没有凑够，小军以无卡转账的方
式先汇了3万元。
4月11日，小军按要求又凑了20.6万元，分别在农业银行和建设银行ATM机进行无卡转账。
4月12日中午，小军再次接到电话，对方将电话转接到一个自称为“杨警官”的电话上，要求小军交30万元的上庭保证金，并要求小军新开一张交通银行借记卡，入住宾馆进行秘密操作。于是，小军按要求办理了银行卡，到某宾馆开了房间。在宾馆房间，对方通过电话获得了小军新办卡的账户及密码，很快，这30万元转入了骗子账户。
之后，小军又接到一个“王检察官”的电话，要求再汇赃款保证金124万元。4月13日上午，小军从自己父亲的银行卡里取了40万元后，到建设银行ATM机上，以无卡转账的方式分别向对方提供的两个账户上汇款32万元和8万元。由于小军父亲的银行卡已被冻结，小军又办理了一张民生银行的借记卡，并要求父亲汇款90万元到自己新办的民生银行借记卡。 4月14日早上，对方又电话联系小军，按照之前的方式，90万元随即被转走。
据警方统计，从4月10日到14日整整4天内，小军被骗子以“涉嫌犯罪”为由，陆续被骗去了180余万元。
骗子演得太真 小伙子彻底晕了
但这次会上当，他说可能是因为自己比较麻痹大意。另外，骗子演得实在太真，让他认为这一切都是真的。他说，现在回想起来，在和骗子通话过程中，不但骗子讲话的语气语调模仿得很真实，连背景音都制造得很真实。比如在和所谓的“民警”通话时，背景会传来对讲机的通话声，还有其他民警在受理案件的询问声。
另外，骗子还通过手机传给小军所谓的“法院案件受理电子凭证”上面都印有国徽的图案，看上去十分正式。但其实这是狡猾的骗子在小军手机里种下的木马程序，以截取小军的短信。这样钱被转走后小军就无法收到银行发来的短信了。
借着此案警方也再次提醒市民，对陌生来电要特别警觉，遇事要及时和家中亲人商量，凡事以公检法或其他行政部门名义打电话说你“涉嫌犯罪”，要求把钱汇到所谓的“安全账户、调查账户、指定账户”或要求开通网银索要密码的，一定是电信诈骗，赶快挂断电话，不要理睬。
2014年5月5日
“五不”防范宝典
骗子行骗过程中虽然手段层出不穷，花招屡屡翻新，但万变不离其宗，总是围绕你的钱袋子、银行卡进行“角色扮演”。只要保持清醒、留意识别，就能有效避免上当受骗。北京警方特意总结归纳出了“五不”防骗宝典：
一、不盲目轻信：
不轻信来历不明的电话和手机短信，不管骗子使用什么花言巧语，都不要轻易相信。接到这类电话后，要及时挂断，不回复手机短信，不给骗子进一步设圈套的机会。
二、不理睬：
要HoId住自己，不贪小利才能不受诱惑。无论什么情况下，都要保持头脑清醒，不予理睬，以不变应骗子的万变。
三、不透露个人信息：
无论对方使用什么手段，我们就坚守一条底线：不透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。
四、不汇款转账：
电信诈骗手法无论如何翻新，最后都会落在让你向他们提供的银行账号转账、汇款上。因此，对任何要求你转账、汇款或为你提供“安全账户”的陌生电话，手机短信，你大可直接说：“NO Way”然后挂掉，一概不要相信。
五、不自作主张：
当骗子在电话中要求你不要告诉家人、民警和银行工作人员时，建议你偏不信他这邪，拿起电话与亲朋好友联系核实，或直接拨110报警。
如何识别投资融资骗局？ 从事投资工作多年，遇到无数有项目无资金的融资者；也不乏见过许多上当受骗者。想必我们许多朋友有同感。 那么，如何识别骗子的伎俩和规避在寻求资金时不被蒙骗呢？根据自己的所见所闻和经验，为各位提几点启示。 一、以“四看”识别对方。不要看对方的网站、吹嘘的资金多么雄厚、背景 是哪一国的；不要被对方的傲慢和狂妄唬住，也不要看对方在什么豪华的地方办公，而要“四看”：一看对方的营业执照，是独立法人公司，还是办事处、代表处之类。办事处、代表处，国家不允许他们独立经营，没有投资和融资资质，只是信息咨询等中介行为，有的办事处、代表处甚至营业执照也没有，只是有一份某某“财团”中国代表处的复印件和“任命”；二看经营范围，如果是投资咨询或顾问公司，均为中介，他们没有自有资金为项目方投入，国家核定的经营范围里不会有投资或融资的项目。这类公司一般没有什么实力，只是靠“对缝儿”赚钱；三看业绩。不论对方是什么公司，咨询一下他们在哪里、哪方面、何时、何地、有多少投资、融资项目、金额多少等，然后通过正当的合法渠道核实；四看注册资本。一般的骗子投融资公司或办事处没有注册资本或有极少的注册资本，其实力可以想象。这样的公司能够为项目方带来什么？ 二、投融资领域骗子的基本特征。主要特征一是以国外，包括港台不知名的“集团”、“财团”的名义投融资，拉大旗做虎皮，实际基本是外籍华人在操纵，有的甚至就是“一美元注册”的公司，而像摩根、福特等著名国际投资公司从来不面向社会“广泛”设立什么“办事处”、“代表处”；二是在北京、广州、上海等大城市的写字楼租赁若干房间，挂上外国国旗、计算机、打印机、传真机等办公设备俱全；有网站、有宣传资料、有“成功的”案例；“经理”们西装革履，偶尔说几句外语，煞有介事的和客户谈项目。其实究竟怎么回事，连接待的“经理”也不知道；三是在网站、小报等媒体打广告，把投融资说的非常简单，有的甚至吹嘘不要任何担保、抵押和手续；四是把自己描绘的实力雄厚，背景很深，介绍许多国外的资金，甚至是几十亿、上百亿美元，或什么央行、国家外汇管理局“解冻”的国外资金等等。 三、投融资领域骗子的基本手法。主要有六种：一是代为做投融资材料，包括项目可研报告、项目计划书、项目评估、商业计划书等。一般需要投融资项目方自己有现成的上述材料。但是对方会以“和国际接轨”
为理由否认项目方的资料，由他们 来做，当然没有免费的午餐，而是要按“国际惯例”收费，几万元、十几万元或更多不等。实际他们只是把项目方的资料在模版里套用，加上软件翻译的英文，就轻松的把钱赚到手；二是考察费。这是最常见的骗子手法。骗子们在项目需求资金方的材料齐备和“初审合格”后，便会通知项目方，有若干人要去实地“考察”，需要项目方支付若干考察费用，而且在当地的住宿、吃饭、交通等均有项目方承担。即使投融资不成功，骗子们也潇洒的免费吃喝玩乐了一番；三是评估、审计报告。接下来骗子们会通知项目方，国外大老板对项目感兴趣了，为稳妥起见，需要对项目评估、审计，而且必须是由他们指定的机构来办，否则“不合格”。这样，项目方又付出十几万元或几十万元，而骗子们和这些评估、审计机构又是联手的，再次轻松把钱赚到手；四是资金“解冻”费用。一些骗子以“解冻”被政府冻结资金的名义要求项目方给国家几部委（一般是所谓的六部位，如国家发改委、人民银行、公安部等）费用，少则几百万元，多则几千万元不等，他会给你描绘一幅美好的蓝图：付出这些费用将会将存在银行的几千亿美元解付，那时项目方的资金会源源不断的流入；五是“同台交割”投融资资金佣金。在投融资的最后阶段，中介或引进资金方会和项目方签订合同或协议，要求资金到位“同台交割”，即引进资金存入银行当日，就必须支付事先约定的佣金，其数量一般是资金总额的4％－10％左右。这里的猫腻是：银行不可能在当日收到引进的资金，一般是在2个工作日左右。那么，如果当日“同台交割”不言而喻将会是什么严重后果；六是在国内“招聘”或叫做开设投融资的分支机构。如某某“国际投资集团”中国代表处的某某省市分公司、代表处和经理、代表等等。这样做一可以扩大他们的影响，二可以增加“经济效益”。其手法是各分支机构或代表每年要几万元或几十万元的交给“集团”保证金之类的费用；再就是分支机构还可以在各地“忽悠”，继续为“集团”赚钱。所以，某些骗子的帮凶实际也是受害者，但是他们是为虎作伥，明知骗人，也要做下去。 四、规避上当受骗。通过以上的分析，我们就不难规避上当受骗。当我们通过以上的分析和考察后，就应该有比较清醒的、比较准确的认识。如果再上当，那可是无可奈何了。 这里要提醒项目方，不要有急功近利思想、不要有侥幸心理、不要有“吃小亏、占大便宜”的梦想，也不要有“付学费”的思想。
急功近利思想——项目方急于用资金，不做详细的考察论证，慌不择 路，头脑发胀，轻信骗子的谎言，往往上当。 侥幸心理——只看重对方华丽的外表和描绘的前景，以为这回可遇到“天上掉馅饼”的机会了，可算有国外的大把美元要进帐了；对方实力这么雄厚，我们不会上当受骗。一旦发现被骗，到那家“大财团”办公的地方一看，已经“黄鹤不知何处去”了。 吃小亏、占大便宜”——这种占便宜的歪念最危险。以为我付出几万元，能换回N多美元，实际是只要你付出第一笔钱那天开始，就一步一步的开始进入圈套，什么资料制作费、考察费、评估费、解冻资金费……，接踵而来，不能自拔。笔者曾经接触过有的人少则十几万元、多则几百万元“打水漂儿”的事例，便宜没有得到，损失倒不小。 “付学费”——有的项目方也知道中国的投融资市场鱼龙混杂、真真假假。但是觉得我只付出一小部分，如果达到我的心理底线，我不再往前走了，适可而止，我只不过支付一点“学费”。其实往往就是这种心理造成投融资骗子的遍布和猖獗：各位想想，你付几万元、他付几万元，这骗子一年骗几次就可以了呀！然后“打一枪换一个地方”，摇身一变又是国外某个大集团、大财团的代表，接茬再骗啊。 中国的经济和建设缺资金、我们在经营和创业中缺资金，这是不争的严峻事实。但是不管怎么样，我们要有一双慧眼，不要让骗子得逞、不要上当受骗。 以上是我的一孔之见，不当之处还望不吝赐教，我们共同进步。
以下是我整理的各种骗子广告的样本，请骗子对号入座，欢迎朋友们举报补充。 1：（县级以上都可以）发改委立项批复的项目，网上能查到批文，2年以内，50亿以上，10天下款，项目直投！10～35年，年息6.5%！有项目的可以联系！最好不是房开项目！ 项目需要准备材料如下，“封面项目名称一目录一申贷书一各级政府批文（国家一省级一市级一县级）一项目可行性报告一公司简介，六证一卡，法人身份证正反面”，资金是国开行。 2：现有一笔资金需寻找养老项目，年利率3%，居间费用一次性7个点左右，如有资源，速度对接，具体要求如下： 要求：1，需要是民政局和发改委立项批复的养老地产项目；2，需要已经拿到土地证，可办抵押；3，土地不要小于200亩；4，需要一次性融资10个亿。目前资金已经在账上，需要12月底前投出去，资金成本非常低。 银行的专项贷款，原来给一个养老项目批的，但目前原项目出现问题。10亿不再做分割、可用10年，地域不限。只做养老项目投资。 资料清单：1,营业执照；2,土地证；3,建设用地规划许可证；4,开户许可证；5,税务登记证；6,贷款卡；7,组织机构代码证；8,法人代表身份证；9,用地红线图；10,企业简介；11,项目简介；12,资金用途及还款来源说明。 第一中间人太多，即使这钱是真的；第二这些人太贪心，容易出事；第三，这些人根本不懂居间服务；第4:民政局和发改委的项目不会缺钱。 3：实力雄厚，可以看得见的财团资金，国内寻找优质企业和项目进行投资（1000万以上，1 -5年，年息12-17%。特别好的可以考虑股权合作或收购），评估工作可以由我们完成并支 付费用。有意请电话联系（没时间QQ聊天）刘经理138*****。邮箱 ****@163.com。欢迎中介（有提成）。 4：自有境外资金平台，专做企业3000万以上放大10倍贷款，不看征信，不看流水利息低放款快，需有项目，有还款能力，正当经营，真正需要资金运作，只做靠谱的，放款才是实际，居心不良者免谈，中介免扰，有意私聊，群聊不回，不诚者勿聊。 5：自有资金寻2 3线城市地产商业.住宅都做。合作方式网签.债权和股权。年息14%起额度1000W，欢迎一手中介合作，返点丰厚。有意者小窗私聊！ 6：北京国有控股集团实力资金，地产类项目年息 12--18%左右（对项目有要求:国内一二线城市，资方对口项目方最好是集团公司，上市公司，开发商 资质二级以上），农业项目类年息12--18%，公司满2年，注册资金500万以上，全国 实体项目债权融资，无前期费用，欢迎项目方及中介诚 意合作。联系方式 ：**QQ：**@qq.com 7：本公司是一家
集外资和内资合营的金融投资管理机构，旗下拥有多家合作公司。公司引进国际先进的管理理念，汇聚金融、投资、管理、财务、法律等方面的高端专业人才，管理团队由国内外金融行业精英组成。对融资方的要求 1、地区、行业不限的实体企业。2、融资额度、800万-10亿。年息10-18个点。3、融资期限1-5年，项目低押或股权质押。项目范围、房产、矿产、高新科技、农副产品深加工、水资源开发、医药化工、种植养殖等。公司全年面向全国招商务代表。联系人、王经理-183*****. 8：诚寻优质项目投资，行业区域不限，如您有好项目需要资金，请与我们联系，方式灵活快捷，欢迎同行小额贷公司或个人加入合作（高返点）共创双赢。有意请小窗联系，非诚勿扰。联系人：*经理 联系电话136**** 9：银主低息放贷,500亿,属内保外贷(最少贷3.5亿,以地产,实业,医疗为主体,期限三年以上),无需提供抵押物只需银行提供保函或备用信用证 ,年息5%;(无前期费,评估费,律师费,差旅费,保证金,全国可贷)己作成功11笔,运作时先放款后开保函,保证诚信无欺,居中人促成一笔贷款最少分得525万;欢迎电话** 10：大额资金寻全国234线城市项目合作，利率低·放款快。有意者小窗私了！（您在做梦） 11：**资本控股公司，自有资金投资，主要从事北京及周边地区VC/PE投资 ，短期拆借，银行资金过桥等，需要的话联系我啊，谢谢。 公司网址：，敬请查阅。另外，公司也进行理财融资，年收益率，面谈，谢谢。 12：【三天放水方案】 一、国内人民币存款可以安排三天放水,人民币银主先提供三日内水单,身份证和护照复印件报备。需要至少半个工作日，报备通过后马上通知在存款银行签署保密协议，隔日上午九点在银行柜台拉单，分配时间视当时状况定，最佳是当日下午四点半即支付1倍给银主，0.5倍给中介方，其中安排方0.25其余上下分。也可能三日后一次性支付完。本交易不是理财，没有任何前期费用和保证金的说法。请知悉！ 二、放水三天后再上9天的短盘，每天一倍。有前期费用，费用根据资金大小支付，分配方案541即国家6银主4中间人1，中间人分上中下。 联系： 请提供水单、查询函、身份证明（护照身份证），此盘20号结束.1亿起操作。 以上天天在报纸、网站、微信朋友圈、和其他论坛、QQ群里、微博上群发的类似信息，全是虚假资金方的骗钱广告，遇到此类无良广告与从业人员，请大家擦亮眼睛。 不要问我为什么，自己多分析分析，如果真弄不明白，建议您回家种两亩地吧，别在投资圈里混了。 你图的是人家的低利息的快钱，人
家图的是你的各种前期费用；你用不靠谱的项目忽悠投资人，这些虚假的投资人忽悠你的其他费用，江湖上混，早晚要还，劝各位良心做事。